Licencjonowane instytucje finansowe będą zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości wszystkich klientów.
Zgodnie z nowymi przepisami Centralnego Banku Zjednoczonych Emiratów Arabskich licencjonowane instytucje finansowe będą zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości wszystkich klientów. Aktualizacja wejdzie w życie w ciągu miesiąca, czyli do końca czerwca 2023 r.
31 maja 2023 r. Centralny Bank Zjednoczonych Emiratów Arabskich opublikował wytyczne dla licencjonowanych instytucji finansowych, które dotyczące ryzyka związanego z aktywami wirtualnymi i dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych. 44-stronicowy dokument określa zasady dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu (AML/CFT) dla instytucji bankowych zajmujących się kryptowalutami w Emiratach. Co istotne, dokument ten uwzględnia globalne standardy Financial Action Task Force.
Zgodnie z definicją Banku Centralnego licencjonowane instytucje finansowe to zasadniczo wszystkie instytucje finansowe niebędące kryptowalutami, nawiązujące relacje z dostawcami wirtualnych aktywów (VASP): bankami, firmami finansowymi, kantorami, dostawcami usług płatniczych, zarejestrowanymi dostawcami hawala i firmami ubezpieczeniowymi. Podmioty te powinny złożyć wniosek do banku centralnego o brak sprzeciwu na otwarcie rachunków dla każdego VASP indywidualnie dla każdego przypadku. Jakakolwiek współpraca z VASP bez licencji krajowej jest zabroniona.
Oprócz ogólnego procesu weryfikacji klientów przed nawiązaniem jakiejkolwiek relacji, licencjonowane instytucje finansowe będą również zobowiązane do zrozumienia charakteru działalności klienta. Krok ten sugeruje utworzenie profilu klienta, w tym rodzajów i wolumenów transakcji, w które klient ma się angażować.
Wspomniane instytucje byłyby również zobowiązane do monitorowania wolumenów transakcji kryptowalutowych klientów nieinstytucjonalnych, indywidualnych z VASP z „krajów wysokiego ryzyka”. W takich przypadkach można na przykład przenieść wirtualne aktywa tylko na własne konto poza licencjonowanym ekosystemem VASP w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.
W międzyczasie przedstawiciele Centralnego Banku Zjednoczonych Emiratów Arabskich spotkali się ze swoimi odpowiednikami z Hong Kong Monetary Authority omówić współpracę w zakresie regulacji dotyczących wirtualnych aktywów. Oba banki centralne zobowiązały się również do ułatwienia dyskusji na temat wspólnych inicjatyw rozwoju fintech i wysiłków na rzecz wymiany wiedzy z odpowiednimi centrami innowacji w każdym regionie.