Tag: VASP

Zasady AML dla aktywów cyfrowych wejdą w życie w Zjednoczonych Emiratach Arabskich

Licencjonowane instytucje finansowe będą zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości wszystkich klientów.

Zgodnie z nowymi przepisami Centralnego Banku Zjednoczonych Emiratów Arabskich licencjonowane instytucje finansowe będą zobowiązane do identyfikacji i weryfikacji tożsamości wszystkich klientów. Aktualizacja wejdzie w życie w ciągu miesiąca, czyli do końca czerwca 2023 r.

31 maja 2023 r. Centralny Bank Zjednoczonych Emiratów Arabskich opublikował wytyczne dla licencjonowanych instytucji finansowych, które dotyczące ryzyka związanego z aktywami wirtualnymi i dostawcami usług w zakresie aktywów wirtualnych. 44-stronicowy dokument określa zasady dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i zwalczania finansowania terroryzmu (AML/CFT) dla instytucji bankowych zajmujących się kryptowalutami w Emiratach. Co istotne, dokument ten uwzględnia globalne standardy Financial Action Task Force.

Zgodnie z definicją Banku Centralnego licencjonowane instytucje finansowe to zasadniczo wszystkie instytucje finansowe niebędące kryptowalutami, nawiązujące relacje z dostawcami wirtualnych aktywów (VASP): bankami, firmami finansowymi, kantorami, dostawcami usług płatniczych, zarejestrowanymi dostawcami hawala i firmami ubezpieczeniowymi. Podmioty te powinny złożyć wniosek do banku centralnego o brak sprzeciwu na otwarcie rachunków dla każdego VASP indywidualnie dla każdego przypadku. Jakakolwiek współpraca z VASP bez licencji krajowej jest zabroniona.

Oprócz ogólnego procesu weryfikacji klientów przed nawiązaniem jakiejkolwiek relacji, licencjonowane instytucje finansowe będą również zobowiązane do zrozumienia charakteru działalności klienta. Krok ten sugeruje utworzenie profilu klienta, w tym rodzajów i wolumenów transakcji, w które klient ma się angażować.

Wspomniane instytucje byłyby również zobowiązane do monitorowania wolumenów transakcji kryptowalutowych klientów nieinstytucjonalnych, indywidualnych z VASP z „krajów wysokiego ryzyka”. W takich przypadkach można na przykład przenieść wirtualne aktywa tylko na własne konto poza licencjonowanym ekosystemem VASP w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

W międzyczasie przedstawiciele Centralnego Banku Zjednoczonych Emiratów Arabskich spotkali się ze swoimi odpowiednikami z Hong Kong Monetary Authority omówić współpracę w zakresie regulacji dotyczących wirtualnych aktywów. Oba banki centralne zobowiązały się również do ułatwienia dyskusji na temat wspólnych inicjatyw rozwoju fintech i wysiłków na rzecz wymiany wiedzy z odpowiednimi centrami innowacji w każdym regionie.

Koreańskie giełdy kryptowalutowe są już zgodne z Travel Rule

Zgodność z przepisami stawia Koreę Południową na czele pod względem regulacji wirtualnych aktywów, ale może zaszkodzić rodzimej branży, wprowadzając nadmierne ograniczenia w transferze między giełdami.

Począwszy od 25 marca 2022 r., koreańskie giełdy będą oznaczać wszelkie transfery kryptowalut o wartości przekraczającej około 821 dolarów. Przelewy wyższe niż ta wartość będą ograniczone do zweryfikowanych przez użytkownika portfeli i wybranej liczby giełd, które przyjęły system przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy.

„Travel Rule” to zestaw wytycznych wydanych przez międzynarodową organizację nadzorującą finanse Financial Action Task Force, mających na celu pomoc władzom w śledzeniu przepływu wirtualnych aktywów pomiędzy dostawcami usług związanych z wirtualnymi aktywami (VASP), takimi jak giełdy kryptowalutowe lub emitenci aktywów cyfrowych.

Problemem dla południowokoreańskich traderów, którzy w 2021 roku zgromadzili 45,8 miliarda dolarów wartości rynku kryptowalut, może być ustalenie, na które giełdy mogą przelewać środki i z których. Wśród czterech dużych giełd (Upbit, Bithumb, Coinone i Korbit) istnieją dwa systemy Travel Rule. Każdy system działa nieco inaczej i wymaga od międzynarodowych giełd przestrzegania jego wytycznych. Jeśli te wytyczne nie są przestrzegane, transfery nie będą dozwolone.

Według dyrektora generalnego południowokoreańskiego Crypto VC Hashed, Simona Kima, różnice te prawdopodobnie spowodują zamieszanie i frustrację wśród krajowych traderów. Uważa on, że koreańska społeczność kryptowalutowa postrzega mandat jako wyraźnie nadmierną regulację.

Upbit jest największą giełdą w kraju z ponad 78,3% udziałem w rynku giełdowym, według lokalnego analityka Jun Hyuk Ahn. Przyjęła ona swój własny program Verify VASP. Na dzień dzisiejszy Upbit umożliwia przelewy do i ze swoich oddziałów w Singapurze, Indonezji i Tajlandii, Bblock, Gopax, Cashierest, Flat Thai Exchange, Aphrobit, Binance, Bybit, Okcoin, Crypto.com, Coinbase, BITFRONT, Bittrex, Bitbank.cc, Gate.io, Kraken, BitMEX, FTX US i HARU Invest.

Tymczasem Bithumb, Korbit i Coinone przyjęły system CODE. Pozwala to na przelewy między Coinbase, Kraken, Coincheck, bitFlyer, Bybit, Gemini, Coinlist Pro, Phemex, Bitbank, Line bitmax, Bitfront, FTX, Binance.

Przelewy krajowe są zablokowane do 8 kwietnia 2022 r.

Zasady te mogą najbardziej uderzyć w traderów zdecentralizowanego finansowania (DeFi), którzy polegają na portfelach osobistych do zawierania transakcji. Wśród wszystkich giełd, nie będą dozwolone przelewy na lub z prywatnych portfeli, chyba że użytkownik zweryfikuje adres osobiście.

Zjednoczone Emiraty Arabskie planują wydać federalną licencję kryptowalutową

Przepisy dotyczące licencji na kryptowaluty mają szansę stać się pierwszą ogólnokrajową regulacją w tym zakresie.

Władze Zjednoczonych Emiratów Arabskich zamierzają wydać federalną licencję kryptowalutową dla dostawców usług wirtualnych aktywów (VASP) do końca pierwszego kwartału 2022 roku. W połowie lutego 2022 r. Organ Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych znajdował się w końcowej fazie finalizowania przepisów, które pozwolą firmom zajmującym się aktywami cyfrowymi na założenie bazy w tym kraju. Przepisy dotyczące licencjonowania kryptowalut pomogłyby państwu w osiągnięciu celu, jakim jest stanie się krajem przyjaznym kryptowalutom.

Jak informuje agencja Bloomberg, w celu opracowania przepisów dotyczących licencji na kryptowaluty władze ZEA wzięły pod uwagę wytyczne paryskiej Grupa Zadaniowej ds. Działań Finansowych z Paryża i aktualne rozwiązania kryptowalutowe w Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i Singapurze. Wiadomo już, że nowa licencja na kryptowaluty będzie miała podejście hybrydowe – główny organ regulacyjny będzie zajmował się regulacjami w porozumieniu z bankiem centralnym, podczas gdy lokalne instytucje finansowe będą mogły opracowywać własne rodzime wytyczne licencyjne. Oprócz licencji na kryptowaluty, rząd Zjednoczonych Emiratów Arabskich planuje również budowę i regulację przemysłu wydobywczego kryptowalut.

Przypomnijmy, że w grudniu 2021 roku rząd ZEA ustanowił Dubai World Trade Centre (DWTC) jako kompleksową strefą i regulatorem kryptowalut. Tymczasem Binance, jedna z głównych giełd kryptowalutowych, przygląda się lokalnemu rynkowi, ponieważ w grudniu podpisała z Dubai World Trade Centre wyłączny protokół ustaleń (MOU). W ramach partnerstwa Binance ma uczynić DWTC hubem kryptowalutowym w regionie, a także pomóc giełdom kryptowalutowym i dostawcom usług w uzyskaniu dostępu do rynków ZEA.

Podczas gdy ramy prawne dla licencji kryptowalutowej mają zostać wprowadzone do końca pierwszego kwartału 2022 r., Zjednoczone Emiraty Arabskie posiadają liczne wolne strefy o złagodzonych reżimach podatkowych i regulacyjnych. Te wolne strefy były jednymi z pierwszych, które wprowadziły regulacje dotyczące zabezpieczeń tokenizowanych i regulacje dotyczące aktywów cyfrowych. Abu Dhabi Global Markets (ADGM), który jest regulowany przez Financial Services Regulatory Authority (FSRA), był pierwszym, który wprowadził regulacje dotyczące aktywów cyfrowych w 2018 roku.