Stany Zjednoczone - Strona 6 z 9

Waluty cyfrowe nie wpłyną na sankcje USA

Według zastępcy sekretarza skarbu USA Wally’ego Adeyemo cyfrowe waluty banku centralnego (CBDC), takie jak rosyjski cyfrowy rubel, nie stanowią żadnego zagrożenia dla sankcji Stanów Zjednoczonych.

W wywiadzie udzielonemu stacji CNBC Adeyemo przekonywał, że dolar amerykański pozostanie dominującą walutą na świecie pomimo rosnącej popularności kryptowalut. Adeyemo zwrócił uwagę, że zasoby cyfrowe dają wiele możliwości dla gospodarki USA, ale wiążą się również z wieloma wyzwaniami, takimi jak pranie brudnych pieniędzy. Istnieją jednak sposoby na to, aby czerpać korzyści z rozwijającego się przemysłu.

– Uważamy, że ostatecznie współpracując z krajami na całym świecie, możemy zaradzić temu ryzyku, wzywając twórców zasobów cyfrowych do ściślejszego przestrzegania zasad dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy – powiedział Adayemo sugerując, że waluty cyfrowe globalnych banków centralnych nie wiążą się z żadnym ryzykiem w zakresie sankcji Stanów Zjednoczonych. – Wierzymy, że nawet jeśli wejdzie w życie cyfrowy rubel lub inne cyfrowe waluty, nadal będzie możliwość, aby nasze sankcje miały wpływ na ich gospodarki tylko dlatego, że globalna gospodarka jest nadal powiązana – dodał.

Urzędnik przyznał, że firmy w Rosji prowadzą wiele interesów na całym świecie, przy czym większość z nich odbywa się w dolarach amerykańskich z amerykańskimi instytucjami finansowymi, ponieważ amerykańska gospodarka pozostaje największą gospodarką na świecie. – Dopóki tak jest i tak długo, jak będziemy dokonywać niezbędnych inwestycji, nadal będziemy mieć możliwość korzystania z naszego systemu sankcji – zauważył urzędnik.

Uwagi Adeyemo pojawiły się wkrótce po tym, jak objęty sankcjami rosyjski oligarcha Oleg Deripaska wezwał rząd rosyjski do przyjęcia Bitcoina jako narzędzia do uniknięcia sankcji USA i osłabienia dolara amerykańskiego. – Stany Zjednoczone już dawno zdały sobie sprawę, że niekontrolowane płatności cyfrowe są w stanie nie tylko zniweczyć skuteczność całego mechanizmu sankcji gospodarczych, ale także obniżyć wartość dolara jako całości – przekonywał w październiku 2021 r. Deripaska.

W październiku 2021 r. wiceminister spraw zagranicznych Rosji poinformował o planach Rosji dotyczących zmniejszenia udziału dolara amerykańskiego w międzynarodowych rezerwach Rosji w ramach planu uniknięcia wyzwań związanych z sankcjami ze strony rządu USA.

Nowy burmistrz Nowego Jorku chce, by o kryptowalutach nauczano w szkołach

Eric Adams uważa, że szkoły powinny przygotowywać uczniów do poruszania się po świecie kryptowalut i zasobów cyfrowych.

Burmistrz-elekt Nowego Jorku twierdzi, że szkoły powinny włączyć naukę kryptowalut do swoich programów nauczania. W wywiadzie dla programu CNN „State of the Union” Adams opisał kryptowalutę jako „nowy sposób płacenia za towary i usługi na całym świecie” i wezwał lokalne szkoły do przygotowania uczniów do „nowego sposobu myślenia, który stał się możliwy dzięki technologii blockchain i zasobom cyfrowym”. – Musimy otworzyć nasze szkoły na to, by uczyły technologii, by uczyć tego nowego sposobu myślenia – powiedział Adams.

Nowy burmistrz zauważył, że świadomość na temat kryptowalut wśród młodych wyborców pozostaje na bardzo niskim poziomie. – Kiedy mówiłem o blockchainie i bitcoinach, młodzi ludzie na ulicy zatrzymywali się i pytali: „Co to jest?” – powiedział.

Adams wspomniał o swoich planach dotyczących zachęcenia nowojorskich firm do akceptowania bitcoina i innych kryptowalut jako formy płatności, mówiąc, że zamierza dokonać tego „małymi krokami” i „zrobiłby to dobrze”. Burmistrz-elekt dodał, że Nowy Jork musi pozostać ośrodkiem innowacji, bez względu na to, co się pod hasłem „innowacja” obecnie kryje.

Komentarze Adamsa spotkały się z mieszanymi reakcjami społeczności kryptograficznej w mediach społecznościowych. Użytkownik „nimadows” stwierdził, że badania kryptograficzne muszą zostać włączone do programów szkolnych, twierdząc, że nowi inwestorzy muszą mieć otwarty umysł i wystarczającą wiedzę, zanim zmierzą się z rynkami aktywów cyfrowych. Z kolei użytkownik o nicku „InnocenceCapit1” scharakteryzował kryptowalutę jako „spekulacyjne śmieci”. „Szkoły powinny koncentrować się na skutecznym nauczaniu matematyki, historii, nauk ścisłych, języka i rzeczywistych koncepcji finansowych” – napisał.

Polityczne plany przyszłego burmistrza Nowego Jorku obejmują przekształcenie miasta w amerykańskie centrum kryptograficzne. Adams w wywiadzie dla Bloomberg Radio przyznał, że chciałby stworzyć w Nowym Jorku miejską monetę kryptograficzną podobną do MiamiCoin.

Jak się okazuje, Nowy Jork nie byłby pierwszym miastem w Stanach Zjednoczonych, które wdrożyłoby program nauki o kryptowalutach. W marcu 2021 r. władze Georgii uchwaliły ustawę wzywającą urzędników do wdrożenia programu edukacji finansowej, uwzględniającej kryptowaluty, w szkołach średnich.

Słabo opłacani pracownicy rezygnują z pracy dzięki zyskom z kryptowalut

Z najnowszego badania wynika, że prawie dwie trzecie respondentów, którzy zrezygnowali z pracy po osiągnięciu zmieniających życie zysków z kryptowalut, miało łączny dochód poniżej 50 tysięcy dolarów.

1 listopada 2021 r. firma analityczna Civic Science opublikowała wyniki ankiety, z których wynika, że 4% z 6741 respondentów w wieku 18 lat i starszych mieszkających w Stanach Zjednoczonych zrezygnowało z pracy w ciągu ostatniego roku z powodu „wolności finansowej” uzyskanej dzięki inwestowaniu w aktywa kryptograficzne. Następnie Civic porównał liczbę 4% z danymi od 1201 respondentów na podstawie ich rocznych dochodów, którzy zrezygnowali z pracy z powodu zysków z kryptowalut.

Jak się okazuje, prawie dwie trzecie osób, które zrezygnowały z pracy z powodu dużych zysków, zarabiało poniżej 50 tys. dolarów rocznie — w tym 27% osób zarabiających mniej niż 25 tys. dolarów, podczas gdy 37% miało łączny dochód między 25 tys. a 50 tys. dolarów. 15% osób rzucających pracę dzięki krypto miało dochód od 50 tys. do 75 tys. dolarów, 13% od 75 tys. do 150 tys. dolarów, a 8% z 150 tys. dolarów lub więcej. „Dane te sugerują, że inwestycje w kryptowaluty mogły zapewnić niektórym zmieniający życie poziom dochodów, podczas gdy bogatsi właściciele kryptowalut wykorzystują je bardziej jako inną formę dywersyfikacji aktywów niż źródło dochodu” – czytamy w opracowaniu przygotowanym przez Civic Science.

Jedną z osób, które wypowiedziały się na temat wyników ankiety był miliarder i zwolennik kryptowalut Mark Cuban. „Wow, 4% ludzi w USA zrezygnowało z pracy z powodu zysków z kryptowalut, a zdecydowana większość zarobiła mniej niż 50 tys. Teraz wiemy, dlaczego tak wiele osób rezygnuje z niskopłatnej pracy” – napisał na Twitterze. Cuban odniósł się również do zjawiska określanego mianem „Wielkiej Rezygnacji”, które odnosi się do znacznego niedoboru siły roboczej w Stanach Zjednoczonych z powodu kulturowej zmiany osób odchodzących z pracy w odpowiedzi na globalną pandemię, niskie zarobki i niekorzystne warunki pracy.

Kolejny wynik ankiety z 17 699 odpowiedziami między 17 czerwca a 27 października 2021 r. wykazał, że głównym powodem 28%) responsywności w krypto była długoterminowa inwestycja wzrostowa. Kolejne 23% nastąpiło po inwestycji krótkoterminowej, podczas gdy tylko 16% chciało użyć kryptowaluty jako metody płatności do „łatwych, szybkich i bezpiecznych transakcji”, co sugeruje, że użytkownicy krypto preferują spekulacje nad wykorzystywaniem aktywów do transakcji.

Nowojorskie firmy proszą gubernatora o interwencję w sprawie kryptowalut

Gubernator stanu Nowy Jork Kathy Hochul została poproszona przez grupę lokalnych firm o odmowę wydania pozwolenia na przekształcenie starych elektrowni na paliwa kopalne w mieście w centra wydobycia kryptowalut.

Prośba ma formę listu koordynowanego przez szereg organizacji, firm i grup pracowniczych. List wzywa do przeprowadzenia oceny środowiskowej dla wydobycia kryptowaluty Proof-of-Work w stanie Nowy Jork, jednocześnie wzywając gubernatora do odmowy wydania zezwolenia na przekształcenie elektrowni Greenidge Generating Station i elektrowni Fortistar North Tonawanda w obiekty do wydobywania kryptowalut:

„Wydobycie kryptowaluty Proof-of-Work zużywa ogromne ilości energii do zasilania komputerów potrzebnych do prowadzenia działalności – gdyby ta działalność rozwinęła się w Nowym Jorku, może drastycznie podważyć cele klimatyczne Nowego Jorku ustanowione na mocy ustawy o przywództwie klimatycznym i ochronie społeczności” – czytamy w dokumencie.

W liście podkreślono nieefektywność uwierzytelniania Proof-of-Work i zasugerowano, że ponowne zasilanie nieczynnych elektrowni zasilanych paliwami kopalnymi poważnie zagroziłoby postępom stanu i spełnieniu mandatów w zakresie redukcji emisji gazów cieplarnianych (GHG). W dokumencie zacytowano również komisarza NYS Basila Seggosa z Departamentu Ochrony Środowiska, który powiedział, że „Greenidge nie wykazał zgodności z nowojorskim prawem klimatycznym”.

Powołując się na potrzebę pełnej oceny środowiskowej związanej z emisją gazów cieplarnianych, przedsiębiorscy domagają się, aby administracja Kathy Hochul odmówiła przyznania pozwoleń dla dwóch obiektów wykorzystujących paliwa kopalne.

Kathy Hochul to amerykańska polityczka i prawniczka. Po ukończeniu prawa na Katolickim Uniwersytecie Ameryki, podjęła pracę w prywatnej firmie prawniczej. W latach 2011–2013 pełniła funkcję członkini Izby Reprezentantów z 26. okręgu wyborczego stanu Nowy Jork. W latach 2015–2021 zastępczyni gubernatora Nowego Jorku. Od sierpnia 2021 pełni funkcję gubernatora Nowego Jorku.

Tymczasem według badań przeprowadzonych przez New York Digital Investment Group (NYDIG), zużycie energii przez Bitcoin (BTC) pozostanie poniżej 0,5% globalnej sumy w ciągu następnej dekady. Badanie sugeruje również, że ślad węglowy Bitcoina będzie zależał od wahań ceny Bitcoina, trudności w wydobyciu i zużycia energii.

AMC Theatres umożliwi klientom płatności kryptograficzne

Wiodąca amerykańska sieć kin do 2022 roku chce umożliwić klientom kupowanie biletów do kina za pomocą kryptowalut do 2022 roku.

Amerykański gigant kinowy stopniowo zbliża się do celu, jakim jest przyjmowanie płatności w kryptowalutach. Obecnie klienci AMC mogą kupować cyfrowe karty podarunkowe z kryptowalutami, takimi jak Bitcoin (BTC), bezpośrednio za pośrednictwem strony internetowej AMC, aplikacji mobilnej oraz w stacjonarnych kinach. Nowa opcja płatności została włączona przez główny procesor płatności kryptograficznych BitPay, umożliwiający konsumentom zakup e-kart o wartości do 200 dolarów.

Jak zaznaczył dyrektor generalny AMC Theather Adam Aron, sieć zwraca szczególną uwagę na Dogecoin (DOGE) wśród aktywów cyfrowych akceptowanych przy zakupach kart elektronicznych AMC. Przedsiębiorstwo ma umieścić DOGE na liście kryptowalut akceptowanych na bilety do końca 2021 roku.

Aron przeprowadził ankietę wśród 140 tys. użytkowników Twittera, pytając, czy AMC powinna akceptować płatności DOGE za bilety. – Teraz musimy wymyślić, jak to zrobić – napisał.

Aron ogłosił plany firmy dotyczące przyjmowania płatności Bitcoin za bilety do kina w sierpniu 2021 r., spodziewając się wprowadzenia nowej opcji płatności do 2022 r. Sieć filmowa planuje również obsługiwać cztery inne kryptowaluty — wspomnianą DOGE, Ether (ETH) , Litecoin (LTC) i Bitcoin Cash (BCH).

AMC Theatres (American Multi-Cinema) to sieć kin wielosalowych (tzw. multipleksów) w północnej części Stanów Zjednoczonych. Oficjalnie znane jako AMC Entertainment Inc. jest drugim pod względem wielkości multipleksem w USA i jednym z pięciu, które nie zbankrutowało w latach recesji 2001-2002. Firma jest notowana na Nowojorskiej Giełdzie Papierów Wartościowych; od 2012 do 2018 roku większościowy udział w spółce posiadał chiński konglomerat Wanda Group. Firma private equity Silver Lake Partners zainwestowała 600 milionów dolarów w AMC we wrześniu 2018 r., ale prawo głosu w akcjach AMC jest skonstruowane w taki sposób, że Wanda Group nadal kontroluje większość zarządu AMC.

W związku z kryzysem finansowym spowodowanym pandemią COVID-19, w styczniu 2021 r. własność Wandy była coraz bardziej rozwodniona z powodu nowego finansowania ze strony AMC, a Silver Lake, po krótkim ściśnięciu, zamienił swój dług o wartości 600 mln USD na kapitał własny. Na początku lutego 2021 r. Wanda zamieniła swoje akcje klasy B na akcje klasy A, zmniejszając w ten sposób swoją siłę głosu.

Przypomnijmy, że na początku 2021 roku Major Cineplex Group, największy operator kin w Tajlandii, uruchomił pilotaż płatności umożliwiający klientom kupowanie biletów za pomocą kryptowalut.

Nowa szefowa Biura Kontrolera Waluty będzie krytyczna wobec krypto?

Administracja Joe Bidena zamierza mianować kazachsko-amerykańską prawniczkę, wykładowczynię i byłą doradczynię politycznego Saule Omarovą na szefa Biura Kontrolera Waluty (OCC) – instytucji, która nadzoruje amerykański sektor bankowy.

W przeszłości Omarova krytykowała zarówno aktywa kryptograficzne, jak i tradycyjny sektor bankowy, zobowiązując się w przyszłości do „zakończenia bankowości takiej, jaką znamy”. W swoich wypowiedziach opisywała kryptowalutę jako „korzystającą głównie z dysfunkcyjnego systemu finansowego, który już mamy”.

Jak donosi agencja Bloomberg, powołując się na trzy anonimowe źródła zaznajomione z procesem nominacji, Omarova może objąć opisywane stanowisko jeszcze we wrześniu 2021 r. Obecnie pracuje ona jako profesor prawa w Cornell University Law School. Oczekuje się, że Omarova będzie poszukiwać zaostrzonych przepisów dotyczących kryptowalut, ponieważ opisała sektor krypto jako zagrażający stabilności gospodarki i gotowy do nadużyć ze strony dużych prywatnych podmiotów finansowych. Należy też dodać, że Omarova specjalizuje się w prawie bankowym i finansach przedsiębiorstw.

Kadencja Omarowej w OCC prawdopodobnie będzie oznaczać znaczną zmianę w stosunku do poprzedniej administracji, z byłym prawnikiem Coinbase i zwolennikiem kryptowalut Brianem Brooksem, który kierował agencją pod koniec prezydentury Trumpa. Omarova zaproponowała również radykalne recepty dla sektora finansowego, opowiadając się za tym, aby usługi bankowości konsumenckiej były zarządzane wyłącznie przez Rezerwę Federalną, a nie instytucje prywatne. Warto przypomnieć, że Omarova pełniła funkcję specjalnego doradcy ds. polityki regulacyjnej w Departamencie Skarbu USA podczas prezydentury George’a W. Busha.

Jednak analitycy nie wierzą, że Omarova dostanie pracę w OCC bez walki, ponieważ Demokraci mają obecnie niewielką większość w Senacie, a sektor bankowy ma lobbować przeciwko jej nominacji. Gdyby została mianowana, stałaby się pierwszą kobietą, która formalnie pokierowała agencją, chociaż w przeszłości OCC kierowała kobieta pełniąca obowiązki szefa.

New York Times doniósł, że administracja Bidena zaczęła sprawdzać Omarovą pod kątem roli na początku sierpnia 2021 r. Podczas gdy Demokraci wcześniej rozważali obsadzenie na tym stanowisku byłego urzędnika skarbu Michaela Barra i profesor prawa Mehrę Baradaran, pomysł ten został został ostatecznie odrzucony.

Kalifornia najbardziej gotowym na kryptowaluty stanem USA

Zgodnie z nowymi badaniami branżowymi przeprowadzonymi przez serwis Crypto Head, Kalifornia stała się najbardziej przygotowaną do kryptowalut jurysdykcją w Stanach Zjednoczonych dzięki rozprzestrzenianiu się bankomatów kryptowalutowych i rosnącemu zainteresowaniu aktywami cyfrowymi wśród populacji stanu.

Z wynikiem 5,72 na 10, Kalifornia wyprzedziła New Jersey (5,44), Teksas (5,28), Florydę (5,03) i Nowy Jork (4,29) w indeksie krypto-ready. Suma punktów w stanie była również o 2,54 punktu wyższa od średniej krajowej.

Wyniki zostały zestawione przy użyciu wskaźników, takich jak wyszukiwania Google związane z kryptowalutami, obecność Bitcoin (BTC) i innych bankomatów kryptowalutowych oraz liczba rachunków związanych z blockchainem przekazanych w każdym stanie. Kalifornia zajęła pierwsze miejsce w wyszukiwaniach Google związanych z kryptowalutami na 100 000 oraz pod względem liczby krypto bankomatów. Te pozytywne czynniki równoważą brak ustawodawstwa skoncentrowanego na kryptowalutach w stanie.

Dla porównania, Nowy Jork przeszedł osiem rachunków skoncentrowanych na kryptowalutach, ale był 33. pod względem instalacji krypto bankomatów. New Jersey ma największą liczbę instalacji krypto bankomatów na 10 000 mil kwadratowych i zajmuje trzecie miejsce pod względem wyszukiwań na 100 000 osób. Teksas i Floryda również uzyskały dobre wyniki pod względem bankomatów i ogólnych wyników wyszukiwania.

Pomimo niepewności regulacyjnej i zbliżającej się ustawy o infrastrukturze, która może wpłynąć na kluczowe segmenty gospodarki blockchain, Stany Zjednoczone nadal są światowym liderem we wdrażaniu kryptowalut. W 2020 r. obroty BTC w USA przekroczyły łączne wartości w Europie, Nigerii i Chinach. W tym samym roku Amerykanie zaksięgowali 4,1 miliarda dolarów zrealizowanych zysków ze swoich transakcji kryptograficznych, znacznie przewyższając jakikolwiek inny kraj. Według źródeł branżowych Stany Zjednoczone są również liderem na świecie pod względem bankomatów Bitcoin, stanowiąc aż 86,4% wszystkich instalacji.

Sukces kryptowalut w Stanach Zjednoczonych w dużej mierze wynika z jego statusu jako klasy aktywów inwestycyjnych. W związku z tym inne wskaźniki adopcji nie są tak wysokie. W sierpniu portal porównawczy Finder umieścił USA na 26 miejscu z 27 krajów pod względem własności kryptowalut wśród mieszkańców. Rynki wschodzące, które są bardziej uzależnione od przekazów pieniężnych — takie jak te w Azji Południowo-Wschodniej i Ameryce Łacińskiej — zajmują znacznie wyższe pozycje.

Szef Urzędu Kontrolera Walut wypowiada się o krypto i DeFi

Szef organu odpowiedzialnego za nadzorowanie amerykańskich banków wymienił działalność kryptowalut i zdecentralizowanych finansów (DeFi) wśród czynników przyczyniających się do dezpośrednictwa systemu bankowego.

Przemawiając na spotkaniu Exchequer Club — grupy starszych specjalistów ds. polityki gospodarczej i finansowej z siedzibą w Waszyngtonie, które odbyło się 15 września 2021 r. — pełniący obowiązki kontrolera waluty Michael Hsu zaprezentował swoje uwagi na temat ochrony zaufania w bankowości. W swoim przemówieniu Hsu wymienił zmniejszanie nierówności, przystosowanie się do cyfryzacji, działanie na rzecz zmiany klimatu i ochronę przed samozadowoleniem jako główne priorytety swojego urzędu. Mówiąc o wyzwaniach regulacyjnych pojawiających się w wyniku cyfryzacji systemu finansowego, szef Urzędu Kontrolera Walut (OCC) wśród innowacji napędzających zmiany w bankowości wymienił rosnącą aktywność związaną z kryptowalutami i zdecentralizowanymi finansami (DeFi). eliminując go w nowatorski sposób.

Hsu przypisał wcześniejsze niepowodzenia amerykańskich organów nadzoru finansowego – takie jak te, które umożliwiły kryzys finansowy z 2008 r. – „silosowemu charakterowi działań różnych organów regulacyjnych”. Szef OCC zachwalał również wspólne wysiłki Ministerstwa Skarbu, Rezerwy Federalnej, Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, Komisji ds. Obrotu Towarowymi Kontraktami Terminowymi, Federalnej Korporacji Ubezpieczeń Depozytów i jego własnego biura, które miały na celu koordynację polityki regulacyjnej dotyczącej aktywów cyfrowych. Szef OCC nie wspomniał jednak o żadnych konkretnych wynikach działalności grupy roboczej poza raportem o stablecoinach, który ma się ukazać jesienią 2021 r.

Hsu powiedział również, że „organy regulacyjne muszą zapewnić, że działania kryptograficzne / DeFi, które mają miejsce w systemie bankowym lub są ułatwiane przez banki, są godne zaufania”. Biorąc pod uwagę, że większość zdecentralizowanej działalności finansowej odbywa się poza regulowanym systemem bankowym, nie jest jasne, czy uwagi Hsu można interpretować jako odzwierciedlające dążenie OCC do rozszerzenia jej zakresu na platformy DeFi.

OCC jest niezależnym biurem w Departamencie Skarbu Stanów Zjednoczonych, którego zadaniem jest nadzorowanie wszystkich banków krajowych i federalnych oddziałów banków zagranicznych w Stanach Zjednoczonych. Michael Hsu pełni obowiązki kontrolera waluty od maja 2021 r.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd o oszustwach inwestycyjnych

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opublikowała nowy raport dotyczący oszustw inwestycyjnych związanych z aktywami cyfrowymi i kryptowalutami.

W komunikacie, udostępnionym przez Biuro ds. Edukacji i Obrony Inwestorów SEC oraz Zespół Zadaniowy ds. Strategii Detalicznej Wydziału ds. Egzekwowania, podkreślono „niszczące straty”, jakie napotykają inwestorzy detaliczni z powodu oszustw. Komisja określiła rosnącą popularność początkowych ofert monet, w tym kryptowalut, jako główny powód rosnącej liczby oszustw i exploitów. Stwierdzono również również, że wzrost cen niektórych aktywów cyfrowych był kluczowym czynnikiem dla oszustów, aby zwabić niczego niepodejrzewających inwestorów.

Aby pomóc inwestorom zachować jasność, Komisji sugeruje, aby inwestorzy w aktywa cyfrowe rozumieli i oceniali ryzyko, oprócz zwracania uwagi na sygnały ostrzegawcze przed możliwym oszustwem, w tym obietnice wysokich zwrotów z inwestycji, niejasny status licencji i rejestracji oraz fałszywe referencje.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zwróciła uwagę na oszustwo BitConnect o wartości 2 miliardów dolarów, które przyniosło ogromne straty inwestorom detalicznym. „Platforma rzekomo wypłacała inwestorom wypłaty z przychodzących funduszy inwestorów i nie handlowała bitcoinami inwestorów zgodnie z jej oświadczeniami, co doprowadziło do upadku platformy, a inwestorzy stracili ogromne kwoty pieniędzy” – czytamy w ostrzeżeniu.

1 września 2021 r. Gary Gensler, przewodniczący Komisji, powtórzył swoją opinię, w której wyraził potrzebę stworzenia ram regulacyjnych, które mogą pomóc inwestorom kryptograficznym w walce z oszustwami i innymi powiązanymi zagrożeniami. Gensler powiedział, że znaczenie kryptowaluty w ciągu najbliższych pięciu do dziesięciu lat będzie w dużym stopniu uzależnione od ram polityki publicznej. – W dużej mierze w finansach ostatecznie chodzi o zaufanie – dodał.

Inspektorzy pocztowi w USA potrzebują szkolenia z kryptowalut

Audyt wewnętrzny przeprowadzony w Służbie Inspekcji Pocztowej Stanów Zjednoczonych (United States Postal Inspection Service, USPIS) zaleca agencji opracowanie kompleksowego programu szkoleń kryptograficznych w celu zmniejszenia ryzyka podczas dochodzeń.

Ramię organów ścigania US Postal Service przeprowadziło wewnętrzny audyt sposobu, w jaki prowadzi dochodzenia związane z kryptowalutami i stwierdziło, że istnieje wiele możliwości jego poprawy. Należy zauważyć, że USPIS zajmował się tylko niewielką liczbą spraw związanych z kryptowalutami w ciągu dwóch analizowanych lat podatkowych – 2019 i 2020. Łącznie były to cztery zamknięte sprawy, w których inspektorzy pocztowi zajęli kryptowalutę jako dowód podczas dochodzenia i dziewięć innych spraw, które były prowadzone w ramach „Programu Funduszy Kryptowalutowych” USPIS, ustanowionego w 2017 roku. Program ten miał na celu określenie standardów i zasad, które mogą pomóc w rozliczaniu transakcji kryptowalutowych podczas dochodzeń i zmniejszyć związane z nimi ryzyko operacyjne. Jak podkreślono w raporcie, jest to szczególnie ważne, biorąc pod uwagę, że anonimowość transakcji kryptowalutowych i znaczne wahania wartości kryptowalut stwarzają możliwości nadużyć lub kradzieży, gdy są wykorzystywane podczas działań organów ścigania.

Pomimo niewielkiej liczby działań związanych z kryptowalutami, Urząd Generalnego Inspektora (OIG) USPS ustalił na początku 2021 roku, że konieczny jest audyt z własnej inicjatywy w świetle faktu, że kryptowaluty często mogą być preferowanym środkiem wymiany dla nielegalnych działań, takich jak kampanie oprogramowania ransomware, oszustwa internetowe czy pranie brudnych pieniędzy.

Oceniając operacje w ciągu dwóch analizowanych lat podatkowych, w raporcie z audytu stwierdzono brak znormalizowanego szkolenia dla pracowników USPIS w zakresie kryptowalut. Oznaczało to, że inspektorzy pocztowi, którzy prowadzili tajne dochodzenia i kupowali kryptowaluty w ramach swojej działalności, nie stosowali się do wytycznych ustanowionych w ramach Programu Funduszy Kryptowalutowych. Chociaż w niektórych przypadkach inspektorzy wykorzystywali program do rozliczania transakcji kryptograficznych, które przeprowadzają do celów dochodzeniowych, audyt wykazał, że istnieje wiele uzasadnionych przypadków, w których korzystanie z programu może nie być możliwe, ponieważ niektórzy dostawcy kryptowalut akceptują płatności tylko w formie konkretnych kryptowalut. W takich przypadkach inspektorzy musieli zażądać standardowych funduszy śledczych w postaci dolarów amerykańskich i byli osobiście odpowiedzialni za wszystkie konwersje kryptowalut i zarządzanie niewykorzystanymi funduszami śledczymi. To właśnie w tych scenariuszach audyt wykrył załamanie w komunikacji między kierownictwem a inspektorami, co oznacza, że obecnie kierownicy programu nie są w stanie rozliczyć całkowitej kwoty kryptowaluty wykorzystywanej do celów dochodzeniowych w ramach Inspekcji Pocztowej.

Audytorzy musieli zatem przeprowadzić ręczne wyszukiwanie słów kluczowych dla różnych terminów związanych z kryptowalutami, aby spróbować ustalić, czy krypto zostało użyte w niektórych przypadkach dochodzeniowych, znajdując 1064 unikalnych numerów spraw, które teraz będą musiały zostać ręcznie przejrzane.