Tag: giełda kryptowalut

Filipińska komisja ostrzega przed nielicencjonowanymi giełdami kryptowalut

Filipińska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd poinformowała, że oferowanie Filipińczykom dostępu do niezarejestrowanych giełd jest nielegalne.

Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) na Filipinach wydała komunikat, w którym ostrzegła przed korzystaniem z niezarejestrowanych giełd kryptowalutowych działających na terenie kraju. W ramach ostrzeżenia Komisja nie wymieniła bezpośrednio giełdy FTX, ale wyjaśniła, że ostrzeżenie uwzględnia „niedawny upadek dużej międzynarodowej giełdy kryptowalut.”

Powołując się na filipińskie prawo, agencja rządowa poinformowała, że każdy podmiot zamierzający prowadzić działalność w kraju jest zobowiązany do rejestracji w SEC. „Komisja Papierów Wartościowych i Giełd jest rejestratorem i nadzorcą filipińskiego sektora korporacyjnego; nadzoruje ponad 600 tys. aktywnych korporacji i ocenia sprawozdania finansowe składane przez wszystkie zarejestrowane w nim korporacje” – napisano.

Według Komisji, wiele giełd kieruje swoje działania do filipińskich inwestorów poprzez reklamy online i za pośrednictwem mediów społecznościowych. Agencja rządowa podkreśliła również, że giełdy te obecnie bezprawnie pozwalają Filipińczykom na dostęp do swoich platform i umożliwiają tworzenie kont online. Jak podkreślono w komunikacie, giełdy te „oferują różne produkty i schematy, które są obarczone wysokim ryzykiem, a czasami oszustwem”.

Przypomnijmy, że 4 sierpnia 2022 r. filipińska komisja ostrzegła lokalnych inwestorów, by nie korzystali z giełdy kryptowalutowej Binance. Według SEC, giełda nie ma licencji na nagabywanie do inwestycji. Niedługo później, 19 sierpnia 2022 r. Banko Sentral ng Pilipinas, bank centralny kraju, wydał podobne ostrzeżenie. Podmiot wezwał obywateli Filipin do powstrzymania się od korzystania z zagranicznych dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi, którzy nie są zarejestrowani lokalnie i mają siedzibę za granicą. Według banku centralnego, trudno byłoby wyegzekwować jakiekolwiek mechanizmy ochrony konsumenta i regres prawny w kontaktach z takimi firmami.

Giełda kryptowalut FTX działa bez stosownego zezwolenia?

Financial Conduct Authority, główny regulator finansowy w Wielkiej Brytanii, wydał ostrzeżenie w sprawie giełdy kryptowalut FTX, twierdząc, że działa ona bez zezwolenia. 

Przedsiębiorstwo zostało uwzględnione na liście niezarejestrowanych podmiotów związanych z kryptowalutami. Z komunikatu, opublikowanego 16 września 2022 roku, wynika, że firma może świadczyć usługi finansowe lub produkty w Wielkiej Brytanii bez autoryzacji. Zwracając się do potencjalnych klientów, FCA zauważa, że nie będą oni w stanie odzyskać swoich pieniędzy lub otrzymać odpowiednią ochronę w ramach Financial Services Compensation Scheme „jeśli sprawy potoczą się źle”.

Do końca sierpnia 2022 r. lista podmiotów z branży kryptowalutowej, które były zarejestrowane w FCA obejmowała 37 podmiotów, a Crypto.com stało się kolejnym, który się na niej znalazł. Pozostałe firmy, którym udało się przejść przez proces rejestracji w 2022 roku, aby uzyskać zatwierdzenie Money Laundering Regulations, to eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited i Wintermute Trading LTD.

Nowe przepisy dotyczące kryptowalut zostały ustanowione w styczniu 2020 roku i umożliwiają Financial Conduct Authority nadzorowanie firm działających w przestrzeni i egzekwowanie przepisów mających na celu przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Nie jest to pierwszy raz w ostatnim czasie, kiedy FTX zwróciło na siebie uwagę urzędników. 19 sierpnia 2022 r. Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów wydała pismo, w którym zarzuciła firmie, że wprowadziła ona w błąd opinię publiczną co do tego, że niektóre produkty związane z kryptowalutami są ubezpieczone.

Ponad 50 proc. zgłoszonego wolumenu obrotu Bitcoinem jest fałszywe?

Analiza “Forbesa” dotycząca 157 giełd ujawniła, że wolumen obrotu Bitcoin może nie odpowiadać danym podawanym przez firmy kryptowalutowe.

Jak poinformował Javier Pax z oddziału ramienia aktywów cyfrowych “Forbesa”, istnieje znaczna  rozbieżność między danymi handlowymi dotyczącymi Bitcoina, któe zostały zgłoszone przez giełdy kryptowalutowe oraz rzeczywistymi danymi. – Ponad połowa wszystkich zgłoszonych wolumenów handlowych jest prawdopodobnie fałszywa lub nieekonomiczna – powiedział Pax. – 14 czerwca 2022 r. globalny dzienny wolumen Bitcoinów dla branży wynosił 128 miliardów dolarów. Jest to o 51 proc. mniej niż 262 miliardy dolarów, które można by uzyskać, biorąc sumę samodzielnie zgłoszonego wolumenu z wielu źródeł. Jeśli raportowane wolumeny handlowe dla Bitcoina, najbardziej regulowanego i ściśle obserwowanego aktywa kryptowalutowego na całym świecie, są niegodne zaufania, to do danych dla jeszcze mniejszych aktywów powinniśmy podchodzić z jeszcze większą rezerwą. W najlepszym przypadku wolumen obrotu jest jedną z najbardziej wymiernych oznak zainteresowania inwestorów, ale można nim też bardzo łatwo manipulować, aby przekonać początkujących inwestorów, że ma znacznie większy popyt niż w rzeczywistości.

Pax powołął się na raport Bitwise Asset Management z 2019 roku, w którym stwierdzono, że 95% zgłoszonego wolumenu obrotu kryptowalutami na nieregulowanych giełdach prawdopodobnie zostało sfałszowane lub było wynikiem nieekonomicznego wash tradingu. Z kolei opublikowany w lutym 2022 roku raport Chainalysis sugerował, że wash trading stawał się punktem niepokoju wśród inwestorów w tokeny niefungowskie, ale większość transakcji z wykorzystaniem tej techniki była nieopłacalna.

Indonezja planuje utworzenie swojej giełdy kryptowalut do końca 2022 r.

Rząd Indonezji powrócił do swojego planu utworzenia giełdy aktywów cyfrowych, publicznie ogłoszonego po raz pierwszy jeszcze w 2021 roku. 

Indonezyjski wiceminister handlu Jerry Sambuaga potwierdził, że kraj nadal planuje uruchomienie giełdy kryptowalut, ale cały projekt został opóźniony ze względu na dodatkowe przygotowania. – „Upewnimy się, że każdy wymóg, procedura i niezbędne kroki zostały podjęte – powiedział. Sambuaga opisał również nieuniknione zadania przygotowawcze przed uruchomieniem, takie jak ocena, które podmioty mogłyby zostać włączone do giełd i ustalenie minimalnych wymagań dla nich. 

Pang Hue Kai, dyrektor generalny Tokokrypto – jednej z 25 licencjonowanych giełd kryptowalut w Indonezji, z dużym udziałem Binance – nazwał projekt katalizatorem dla indonezyjskiego ekosystemu kryptowalutowego.

Pierwsze ogłoszenie o krajowej giełdzie kryptowalut pojawiło się w grudniu 2021 roku. Wówczas poinformowano, że ramię venture capital państwowej firmy telekomunikacyjnej PT Telkom Indonesia i giełda kryptowalutowa Binance stworzą wspólne przedsięwzięcie.

Według danych indonezyjskiej Commodity Futures Trading Regulatory Agency, całkowity wolumen transakcji aktywów kryptowalutowych w Indonezji w 2021 r. wzrósł o ponad 1000% w porównaniu z 2020 r., wzrastając do 859,4 bln rupii (57,7 mld dolarów). Mniej więcej 4% populacji kraju, czyli nieco poniżej 11 milionów osób, inwestowało w kryptowaluty.

Tajlandzka komisja uruchomiła infolinię dla użytkowników Zipmexa

Poszkodowani, których dotknęła przerwa w wypłatach za pośrednictwem kryptogiełdy mogą informować o swoich stratach za pośrednictwem forum internetowego na oficjalnej stronie Tajlandzkiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.

Tajlandzka Komisja Papierów Wartościowych i Giełd podjęła działania w celu zebrania wszystkich niezbędnych informacji od inwestorów na temat tego, w jaki sposób zostali poszkodowani wstrzymaniem wypłat przez tajską giełdę kryptowalut Zipmex. 25 lipca 2022 r. regulator oficjalnie ogłosił, że klienci giełdy mogą przesyłać informacje za pośrednictwem forum internetowego na oficjalnej stronie tajskiej komisji.

Komisja otrzymała szereg skarg po tym, jak giełda kryptowalut tymczasowo zawiesiła wypłaty tajskich bahtów i aktywów cyfrowych w dniu 20 lipca 2022 r. „Komisja wysłała list, w którym zwróciła się do firmy Zipmex z prośbą o zapewnienie skutecznego systemu kontaktu z klientami i obsługi skarg, a także o uwzględnienie ochrony interesów klientów” – napisano w komunikacie.

Zipmex jest jedną z głównych giełd kryptowalutowych oficjalnie regulowanych przez rząd Tajlandii obok takich platform jak Upbit i Bitkub. Giełda wstrzymała wypłaty powołując się na „kombinację okoliczności”, które były poza kontrolą firmy, w tym „zmienne warunki rynkowe”. Zipmex częściowo wznowił niektóre operacje na platformie, ponownie uruchamiając wypłaty ze swojego portfela handlowego po dwóch dniach od wyłączenia wypłat. „Transfer z Z Wallet, depozyt i handel będą nadal wyłączone do odwołania” – poinformowała firma.

Giełdy kryptowalutowe w RPA pozytywnie oceniają plany banku centralnego

W ciągu najbliższych 18 miesięcy Bank Rezerw Republiki Południowej Afryki ma rozpocząć wdrażanie przepisów określających kryptowaluty jako aktywa finansowe.

Kwestia sklasyfikowania kryptowalut jako aktywów finansowych, a nie waluty, był od dłuższego czasu omawiany przez Bank Rezerw Republiki Południowej Afryki. Zastępca gubernatora Kuben Chetty potwierdził, że nowe przepisy wejdą w życie w 2023 roku.

Przestrzeń kryptowalutowa ma w RPA duże perspektywy rozwoju. Kraj stał się liderem w przyjmowaniu kryptowalut, a ponad 6 milionów jego mieszkańców je posiada. Teraz zaś, gdy Bank Rezerw Republiki Południowej Afryki w końcu zajął konkretne stanowisko we wspomnianej kwestii, giełdy, handlowcy i inwestorzy będą mieli jasną sytuację i pole do działania.

Marius Reitz, dyrektor generalny na Afrykę w globalnej giełdzie kryptowalutowej Luno, uważa, że przepisy stworzą bezpieczniejsze środowisko dla użytkowników. – Rynek będzie wymagać od dostawców usług w zakresie aktywów kryptowalutowych uzyskania licencji FSP i łatwiej będzie społeczeństwu zidentyfikować zaufaną i licencjonowaną platformę. Stworzy też barierę wejścia dla tych platform, które nie mają na uwadze bezpieczeństwa funduszy klientów i informacji o klientach – dodał.

Reitz powiedział, że Luno znalazł się w bardzo dobrej sytuacji – jak podkreślił, firmie udało się uprzedzić zmiany regulacyjne w RPA. Jego zdaniem zgodność z nowymi parametrami regulacyjnymi nie będzie wymagała zmiany procesów poza niuansami specyficznymi dla danego kraju. Luno już teraz przeprowadza kontrole Know Your Customer, badania sankcji, jak również środki przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Szef Luno zasugerował również, że więcej giełd może korzystać z weryfikacji typu proof-of-reserves. Chociaż nie jest to wymagane jako prawo, Luno podjął audyt swoich zasobów kryptowalutowych, aby potwierdzić opiekę nad aktywami klientów, aby zapewnić dodatkowy poziom zaufania dla klientów.

Binance chce edukować indyjskich inwestorów

Firma dąży do zwiększenia świadomości w zakresie kryptowalut i blockchain w Indiach.

Giełda kryptowalutowa ogłosiła równoległe uruchomienie trzech kluczowych inicjatyw edukacyjnych w celu przyspieszenia edukacji indyjskich inwestorów i studentów w zakresie ekosystemu kryptowalut i blockchain. Uznając znaczenie świadomości inwestorów na temat kryptowalut i blockchain, Binance podkreśliło, że indyjscy regulatorzy i decydenci podają brak edukacji jako obszar problematyczny, który obecnie utrudnia powszechne przyjęcie kryptowalut.

Skierowana głównie do studentów w Indiach, jedna z trzech inicjatyw edukacyjnych uruchomionych przez Binance obejmuje zainicjowanie ideatonu „Blockchain for Good”, platformy dla studentów college’u, aby wymyślić rozwiązania, które sprawią, że kryptowaluty będą bardziej dostępne i włączające.

Binance nawiązało również współpracę z indyjskimi influencerami i edukatorami kryptowalutowymi, takimi jak Neha Nagar, Aditya Saini i Kashif Raza, aby zorganizować bezpłatne webinarium pod nazwą „Crypto for All”. Odbyło się ono 1 maja 2022 r., w jego trakcie influencerzy kryptowalutowi skupili się na nauczaniu podstawowych koncepcji blockchain i kryptowalut, jednocześnie obalając mity związane z handlem kryptowalutami:

Trzecią inicjatywą Binance jest nowo uruchomiony program „Learn and Earn:, który pozwala użytkownikom zarabiać kryptowaluty podczas nauki o kryptowalutach i ekosystemie blockchain.

Giełda kryptowalutowa nawiązała również współpracę z jednym z najlepszych indyjskich uniwersytetów, Indian Institute of Technology Delhi, jako sponsor tytularny swojego festiwalu kulturalnego „Rendezvous”, aby zaprezentować przypadki użycia, w tym bilety i certyfikaty na tokeny niezbywalne (NFT), tokeny fanów i protokół proof-of-attendance (POAP).

Czołowe giełdy scentralizowane zwiększają swój udział w rynku w 2022 r.

Najlepsze scentralizowane giełdy kryptowalut osiągnęły rekordowy udział w rynku, ponieważ wolumen obrotu kryptowalutami konsoliduje się na platformach tylko kilku zaufanych firm.

Te nazwane „top-tier” giełdy kryptowalutowe zwiększyły swój udział w rynku z 89% w sierpniu 2021 r. do 96% w lutym 2022 r., wynika z danych zebranych przez brytyjską firmę analityczną CryptoCompare. Firma przeanalizowała ponad 150 aktywnych scentralizowanych giełd, oceniając je pod względem bezpieczeństwa, liczby dostępnych aktywów, zgodności z przepisami, kontroli Know Your Customer i innych, przyznając im oceny od najwyższej AA do najniższej F, przy czym „top tier” otrzymało ocenę B lub wyższą.

Łącznie 78 giełd otrzymało ocenę „top tier”, przy czym Coinbase, Gemini, Bitstamp i Binance to jedyne cztery giełdy, które otrzymały najwyższą ocenę AA.

Raport ujawnił, że giełdy „top-tier” obróciły łącznie 1,5 biliona dolarów w lutym 2022 roku w porównaniu z 62 miliardami dolarów na giełdach „lower-tier”. CryptoCompare twierdzi, że ta metryka pokazuje, że „zarówno inwestorzy detaliczni, jak i profesjonalni przenoszą się na giełdy o niższym ryzyku”.

Konsolidacja giełd nastąpiła zarówno poprzez zamykanie giełd, jak i przejęcia innych, większych giełd. Największe giełdy kryptowalutowe, które chcą rozszerzyć działalność na rynki zagraniczne, czasami przejmują już licencjonowane mniejsze giełdy działające w interesującym je kraju, tak jak miało to miejsce w przypadku przejęcia przez FTX japońskiej giełdy Liquid Group 2 lutego 2022 r.

Firma poinformowała, że od czerwca 2019 roku 54 giełdy zostały zamknięte ze względu na brak konkurencyjności na rynku, co spowodowało dalszą konsolidację użytkowników na giełdach o najwyższej randze. Dodatkowo, w wyniku chińskiego rozprawienia się z kryptowalutami zamknięto sześć giełd z siedzibą w Chinach.

Raport ujawnił pewne wyzwania, które stoją przed branżą wymiany kryptowalut, podkreślając presję polityczną wywieraną na giełdy w celu egzekwowania rosyjskich sankcji jako obszar, w którym może być więcej działań. „Podczas gdy wiele giełd oparło się tej presji” – napisali analitycy – „ten czynnik polityczny jest ważnym ryzykiem, które należy rozważyć w odniesieniu do przyszłości giełd”.

Binance ze zgodą na prowadzenie działalności w Abu Zabi

Największa na świecie giełda kryptowalut pod względem wolumenu obrotów, otrzymała wstępne zezwolenie na prowadzenie działalności w Abu Zabi, co stanowi jej trzecie zezwolenie regulacyjne w regionie Bliskiego Wschodu po Bahrajnie i Dubaju.

Zgoda in-principle wydana przez Abu Dhabi Global Market (ADGM) pozwala Binance działać jako broker-dealer w zakresie aktywów cyfrowych, w tym kryptowalut. To kolejny kamień milowy dla giełdy kryptowalutowej, która planuje działać jako w pełni licencjonowana firma.

Abu Dhabi Global Market pełni funkcję międzynarodowej strefy wolnocłowej w stolicy Zjednoczonych Emiratów Arabskich, która historycznie odgrywa ważną rolę w nadzorze regulacyjnym i nadzorczym nad usługami finansowymi świadczonymi w ramach swojej jurysdykcji. Wydając zgodę dla Binance organ podzielił się również swoim zamiarem zapewnienia podobnych zgód regulacyjnych dla lokalnych, jak i globalnych firm kryptowalutowych, aby dalej pozycjonować Abu Dhabi jako „szybko rozwijające się centrum aktywów wirtualnych i gospodarki cyfrowej.

Oprócz Binance, prominentna giełda kryptowalut FTX otrzymała wcześniej licencje operacyjne w Dubaju, drugim co do wielkości mieście w ZEA po Abu Zabi.

Przypomnijmy, że w dniu 22 marca 2022 r. ADGM opublikował dokument konsultacyjny, w którym zaproponował, że firmy posiadające licencję ADGM będą mogły ułatwiać handel NFT w jurysdykcji. Dopuszczenie handlu NFT będzie najprawdopodobniej wymagało od licencjonowanych firm przestrzegania zasad ADGM dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz sankcji.

Giełdy CEX nie zgadzają się na całkowite zamrożenie aktywów wszystkich rosyjskich użytkowników

W przypadku zaostrzenia zachodnich sankcji, giełdy CEX mogą zostać zmuszone do zakazania wszystkim rosyjskim użytkownikom korzystania z ich usług, tak jak to miało miejsce w Iranie.

Giełdy scentralizowane (CEX) i prezesi firm takich jak Binance, Coinbase i Kraken oświadczyli, że zamrożą aktywa tylko rosyjskich klientów, którzy są przedmiotem zachodnich sankcji, a nie zwykłych rosyjskich użytkowników.

Kilka dni wcześniej Mychajło Fiedorow, ukraiński minister ds. transformacji cyfrowej, wezwał wszystkie główne giełdy kryptowalutowe do zablokowania adresów portfeli Rosjan oraz do sabotowania zwykłych użytkowników poprzez zamrożenie ich aktywów.

Wyjaśniając, dlaczego nie prewencyjnie zakazał wszystkich Rosjan (choć Coinbase nie jest dostępny w Rosji), Brian Armstrong, dyrektor generalny Coinbase, napisał: „Wierzymy, że każdy zasługuje na dostęp do podstawowych usług finansowych, chyba że prawo mówi inaczej. Niektórzy zwykli Rosjanie używają kryptowalut jako koła ratunkowego teraz, gdy ich waluta się załamała. Wielu z nich prawdopodobnie sprzeciwia się temu, co robi ich kraj, a zakaz mógłby zaszkodzić także im”.

Armstrong powiedział również: – Jeśli rząd Stanów Zjednoczonych zdecyduje się na wprowadzenie zakazu, to oczywiście zastosujemy się do tych przepisów. Zdanie zawarte w tym oświadczeniu powtórzył dyrektor generalny firmy Kraken, Jesse Powell. – Kraken nie może zamrozić kont naszych rosyjskich klientów bez prawnego wymogu, aby to zrobić. Rosjanie powinni być świadomi, że taki wymóg może pojawić się w najbliższym czasie – stwierdził.

Wygląda na to, że osoby nieobjęte sankcjami również odczuwają ich skutki. Dzień wcześniej firma Binance ogłosiła, że posiadacze kart płatniczych rosyjskich banków objętych sankcjami nie będą mogli korzystać z nich na jej platformie.

Pomimo sankcji, okazuje się, że istnieje kilka, choć ograniczonych, sposobów na ich obejście. Jak napisał jeden z moderatorów KuCoin: „Użytkownicy z Iranu mogą korzystać z naszej giełdy, ale KYC [Know Your Customer] nie jest obsługiwany. Jeśli chcesz korzystać z naszej giełdy bez przeprowadzania KYC, możesz nadal wykonywać wszystkie funkcje na naszej giełdzie w normalny sposób, nawet jeśli nie jesteś zweryfikowany. Jednakże, dla niezweryfikowanych kont będzie obowiązywał limit wypłat w wysokości 5 BTC na 24 godziny”.