Agencja regulacyjna poprosiła firmy kryptowalutowe o przyjęcie metod zapewniających większą ocenę ryzyka w przypadku potencjalnie problematycznych transakcji.
W opublikowanym 28 kwietnia 2022 r. piśmie Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork zalecił, aby wszystkie firmy zajmujące się walutami cyfrowymi, działające zgodnie z nowojorskim prawem bankowym, zaadaptowały analitykę blockchain do śledzenia transakcji. Uzasadniając tę decyzję, agencja regulacyjna napisała: „Adresy portfeli są zazwyczaj pseudonimowe, bez żadnych informacji na temat przelewu, które wskazywałyby na inicjatora, beneficjenta lub rzeczywistych właścicieli”.
Jak podkreśliła agencja, niezwykle ważne jest, aby firmy korzystały z analityki blockchain w celu zapobiegania nielegalnym transakcjom, takim jak pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu. Podmiot nakreślił również trzy procesy analityczne, które mogą pomóc w zwalczaniu takich działań. Obejmują one wzmocnienie kontroli związanych z programem Know Your Customer (KYC), monitorowanie transakcji w ramach działalności w łańcuchu oraz kontrolę sankcji w ramach działalności w łańcuchu.
W tym samym dniu giełda kryptowalutowa Coinbase ogłosiła, że wprowadza nową usługę Know Your Transaction (KYT), nazwaną „Coinbase Intelligence”, aby pomóc firmom kryptowalutowym radzić sobie z kwestiami zgodności. Jest to usługa typu interfejs programowania aplikacji, którą firmy i instytucje mogą wykorzystać do złagodzenia ryzyka regulacyjnego na swoich własnych platformach. Funkcje te obejmują automatyzację monitorowania transakcji w czasie rzeczywistym dla milionów transakcji poprzez generowanie wyników ryzyka dla adresów, otrzymywanie alertów umożliwiających proaktywne zarządzanie ryzykiem w przypadku zmian w profilach ryzyka, łatwe konfigurowanie silników reguł i unikalnych wglądów w ryzyko w istniejących narzędziach do zarządzania sprawami innych firm, a także sprawdzanie transakcji pod kątem finansowania terroryzmu i innych zagrożeń związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy na dużą skalę.