Tag: Australijska Komisja Papierów Wartościowych

Autralijczycy dużo tracą na oszustwach kryptowaliutowych

Mieszkańcy Australii w 2022 r. stracili jak dotąd 242,5 miliona dolarów australijskich na skutek oszustw inwestycyjnych i kryptowalutowych.

Od stycznia do lipca 2022 roku zdecydowaną większość wszystkich środków utraconych na oszustwa wszystkich typów stanowiły oszustwa inwestycyjne, których zakres jest na tyle szeroki, że obejmuje zarówno oszustwa typu romance baiting, jak też klasyczne schematy Ponzi i oszustwa kryptowalutowe. Liczba ta jest już o 36 proc. wyższa niż dane w całym 2021 roku – wówczas Australijczycy na skutek oszustw inwestycyjnych stracili 178,2 mln dolarów australijskich.

Opisane wyżej zagrożenie skłoniło rzeczników konsumentów do położenia nacisku na banki, aby te wzięły na swoje barki większą odpowiedzialność. Jak donosi Australian Broadcasting Corporation, grupy adwokackie naciskają na reformy wymagające od banków sprawdzenia, czy nazwisko odbiorcy pasuje do nazwy konta, gdy pieniądze są przekazywane online. – Kluczową reformą jest przeniesienie tej odpowiedzialności z indywidualnych konsumentów na banki, jeśli chodzi o straty związane z oszustwami – powiedział szef Consumer Action Law Centre Gerard Brody. Jednak banki chcą, aby więcej klientów skorzystało z opcjonalnej technologii PayID, która pozwala klientom zobaczyć nazwę dołączoną do BSB i numeru konta.

Zdaniem Brody’ego opcjonalny system zmuszający konsumentów do bycia wyłącznie odpowiedzialnym za zapobieganie oszustwom nie działa.

W ostatnim czasie władze australijskie zwiększyły kontrolę nad przestrzenią kryptowalutową w obliczu wzrostu oszustw kryptowalutowych, hacków i ogólnego pogorszenia się sytuacji na rynku. 11 września 2022 r. komisarz Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji Sean Hughes poinstruował inwestorów, że inwestowanie w aktywa kryptowalutowe jest formą ekstremalnego podejmowania ryzyka. – Chcemy być bardzo konkretni i jednoznaczni w naszych wiadomościach dla konsumentów wchodzących na rynek – powiedział. – Uważamy, że aktywa kryptowalutowe są wysoce zmienne, z natury ryzykowne i złożone – dodał.

Przypomnijmy, że w sierpniu 2022 r. australijska policja federalna utworzyła specjalny zespół do monitorowania transakcji związanych z kryptowalutami w związku ze wzrostem aktywności przestępczej używającej tej technologii.

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji wspiera branżę kryptowalut

Pomimo otrzymywania dużej liczby raportów o oszustwach kryptograficznych australijski regulator rynku papierów wartościowych chętnie wspiera branżę kryptowalut.

Przemawiając podczas Australian Blockchain Week, który odbył się 22 kwietnia 2021 r., komisarz Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji Cathie Armor opisała cele organu regulacyjnego jako pracę nad „utrzymaniem, ułatwieniem i poprawą wydajności australijskiego systemu finansowego i firm, które w nim działają”, a także zapewniła, że „wszyscy inwestorzy i konsumenci mają zaufanie do udziału w systemie”.

– Kiedy mówimy o nowych innowacjach, takich jak DLT, lub nowych produktach aktywów kryptograficznych, Komisję naprawdę interesuje, w jaki sposób można je wykorzystać do ulepszenia działania systemu finansowego – zaznaczyła.

Armor zwróciła uwagę słuchaczy na plan Australijskiej Giełdy Papierów Wartościowych dotyczący zastąpienia systemu rozliczeniowego CHESS systemem rozproszonym opartym na księgach. – Spędzamy dużo czasu, przyglądając się propozycji ASX, aby zmienić system rozliczeń- powiedziała.

Pomimo chęci regulatora do współpracy z branżą aktywów kryptograficznych, Armor podkreśliła, że Komisja otrzymuje bardzo dużo skarg dotyczących oszustw kryptograficznych. – W ramach naszej pracy związanej z problemami konsumenckimi i inwestorami otrzymujemy wiele zażaleń. Jest to problem zarówno dla wszystkich, którzy działają w branży, dla nas również – zaznaczyła.

Armor wezwała uczestników branży do powiadomywania Komisji o „złych praktykach lub oszustwach”, zauważając, że „chciałaby ona podjąć działania mające na celu zakłócenie złych praktyk w tym sektorze”.

W marcu 2021 roku Komisja opublikowała ostrzeżenie, z którego wynikało, że w serwisach randkowych i aplikacjach coraz częściej mają miejsce oszustwa związane z kryptowalutami. Z kolei w czerwcu 2020 r. Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji ostrzegała o rosnącym rozpowszechnieniu oszustw związanych z kryptowalutami w związku z pandemią koronawirusa, szacując, że ogólna aktywność oszustw wzrosła o 20% między marcem 2020 a majem 2020.

Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji jest odpowiedzialna za regulację i kontrolę rynku finansowego Australii oraz uczestniczy w tworzeniu dotyczących go ram prawnych. Komisja nadzoruje zależne podmioty i kontroluje je poprzez wgląd w utworzone przez nie sprawozdania finansowe. Pod regulacje organu podlegają przede wszystkim spółki akcyjne notowane na australijskiej giełdzie papierów wartościowych, czyli Australian Securities Exchange.