Miesiąc: wrzesień 2022

Giełda kryptowalut FTX działa bez stosownego zezwolenia?

Financial Conduct Authority, główny regulator finansowy w Wielkiej Brytanii, wydał ostrzeżenie w sprawie giełdy kryptowalut FTX, twierdząc, że działa ona bez zezwolenia. 

Przedsiębiorstwo zostało uwzględnione na liście niezarejestrowanych podmiotów związanych z kryptowalutami. Z komunikatu, opublikowanego 16 września 2022 roku, wynika, że firma może świadczyć usługi finansowe lub produkty w Wielkiej Brytanii bez autoryzacji. Zwracając się do potencjalnych klientów, FCA zauważa, że nie będą oni w stanie odzyskać swoich pieniędzy lub otrzymać odpowiednią ochronę w ramach Financial Services Compensation Scheme „jeśli sprawy potoczą się źle”.

Do końca sierpnia 2022 r. lista podmiotów z branży kryptowalutowej, które były zarejestrowane w FCA obejmowała 37 podmiotów, a Crypto.com stało się kolejnym, który się na niej znalazł. Pozostałe firmy, którym udało się przejść przez proces rejestracji w 2022 roku, aby uzyskać zatwierdzenie Money Laundering Regulations, to eToro UK, DRW Global Markets LTD, Zodia Markets (UK) Limited, Uphold Europe Limited, Rubicon Digital UK Limited i Wintermute Trading LTD.

Nowe przepisy dotyczące kryptowalut zostały ustanowione w styczniu 2020 roku i umożliwiają Financial Conduct Authority nadzorowanie firm działających w przestrzeni i egzekwowanie przepisów mających na celu przeciwdziałanie praniu brudnych pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Nie jest to pierwszy raz w ostatnim czasie, kiedy FTX zwróciło na siebie uwagę urzędników. 19 sierpnia 2022 r. Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów wydała pismo, w którym zarzuciła firmie, że wprowadziła ona w błąd opinię publiczną co do tego, że niektóre produkty związane z kryptowalutami są ubezpieczone.

Władze Abu Dhabi wprowadziły zasady dotyczące kryptowalut

Regulator finansowy wolnej strefy ekonomicznej Abu Dhabi opublikował swoje zasady dotyczące jego podejścia do regulacji i nadzoru aktywów cyfrowych. 

Na oficjalnej stronie internetowej urzędu opublikowano pięć zasad. Są to: „Uznawane na arenie międzynarodowej ramy regulacyjne, dynamiczne i zorientowane na rynek regulacje, podejście skoncentrowane na ryzyku i proporcjonalne, współpraca i wspólna odpowiedzialność, dostarczanie wysokich standardów jakości i usług”. Podczas gdy generalnie ton i treść zasad odpowiadają standardowym deklaracjom o uczynieniu rynku bardziej dynamicznym, innowacyjnym i bezpiecznym, istnieją również  pewne szczególne punkty, które zdefiniowałyby krajobraz regulacyjny wolnej strefy ekonomicznej Abu Dhabi.

Zgodnie z zasadami, ramy prawne strefy będą oparte na angielskim prawie zwyczajowym. W obrębie strefy ekonomicznej funkcje regulatora, registrera i sądu będą działały całkowicie niezależnie, a komitet regulacyjny będzie powoływany przez zarząd w celu zapewnienia niezależności nadzoru. Jakkolwiek liberalnie to brzmi, założenia te zostaną uzupełnione o zgodność z międzynarodowymi standardami AML/CFT, ścisłą współpracę z innymi jurysdykcjami oraz „nadzór nad sektorem finansowym” w ramach funkcji FSRA.

Regulator zamierza również ściśle współpracować z uczestnikami rynku na zasadzie regularnej, ale nieformalnej. Będzie to obejmować sesje jeden na jeden między zespołami regulacyjnymi i biznesowymi, a także grupy robocze uczestników rynku i specjalistów.

W marcu 2022 r., regulator wolnej strefy ekonomicznej Abu Dhabi opublikował dokument konsultacyjny, w którym zaproponował, że licencjonowane firmy będą mogły ułatwiać handel tokenami niefunkcjonalnymi (NFT). Miesiąc później Binance i Kraken stały się pierwszymi zagranicznymi firmami, które otrzymały zgody regulacyjne na działalność we wspomnianej strefie.

Société Générale uruchamia usługi powiernicze dla zarządzających funduszami kryptowalutowymi

Jeden z największych banków inwestycyjnych w Europie rozszerzy swoje usługi zarządzania aktywami kryptowalutowymi za pośrednictwem swojej spółki zależnej Security Services. 

Klienci, którzy są zarządzającymi funduszami aktywów cyfrowych, mogą teraz wybrać, aby Société Générale był ich powiernikiem funduszu, rzeczoznawcą i menedżerem odpowiedzialności. Narzędzia te mają na celu ułatwienie dodania kryptowalut do portfeli inwestorów instytucjonalnych. 

Najnowszym klientem firmy jest Arquant Capital SAS, licencjonowana firma zarządzająca aktywami we Francji, posiadająca dwa denominowane w euro produkty aktywów cyfrowych składające się z Bitcoin, Ether i innych instrumentów pochodnych. – Łącząc doświadczenie Societe Generale w zakresie innowacji z umiejętnościami technicznymi Arquant Capital, rozszerzamy zdolność SGSS do zaspokojenia potrzeb zarządzających aktywami w zakresie dywersyfikacji – powiedział David Abitbol, dyrektor Societe Generale Securities Services. – To rozwiązanie zapewnia Arquant Capital innowacyjną strukturę, która pozwala nam skalować naszą ofertę i skupić się na tworzeniu wartości dla naszych klientów – dodał Eron Angjele, prezes Arquant Capital.

Société Générale Security Services znajduje się w trójce największych europejskich powierników i w pierwszej dziesiątce na świecie. Firma zarządza aktywami w wysokości ponad 4,277 biliona dolarów, świadcząc usługi powiernicze dla 3312 funduszy oraz usługi wyceny dla 4426 funduszy. Przedsiębiorstwo posiada 22 oddziały na całym świecie, w których zatrudnia ponad 4 tys. pracowników.

W przeszłości Société Générale emitowała euroobligacje na blockchainie Ethereum, a także zaproponowała pożyczki DAI stablecoin w zamian za tokeny obligacji. Firma posiada również token bezpieczeństwa na blockchainie Tezos.

Binance może już świadczyć usługi kryptowalutowe w Dubaju

Giełda kryptowalutowa otrzymała licencję Minimal Viable Product od Dubajskiego Urzędu Regulacji Wirtualnych Aktywów, dzięki czemu może oferować szereg usług w zakresie aktywów wirtualnych wykwalifikowanym inwestorom detalicznym i instytucjonalnym.

Wcześniej, w marcu 2022 r. Binance otrzymało tymczasową licencję, która pozwoliła przedsiębiorstwu na na założenie biura w Zjednoczonych Emiratach Arabskich i świadczenie usług wymiany aktywów cyfrowych dla wstępnie zakwalifikowanych inwestorów i firm finansowych, Teraz zaś, dzięki nowemu zezwoleniu, Binance będzie mogło oferować szereg usług związanych z aktywami wirtualnymi wykwalifikowanym inwestorom detalicznym i instytucjonalnym w ramach ram prawnych dla dostawców usług związanych z aktywami wirtualnymi (VASP). Pozwoli to również firmie uzyskać dostęp do lokalnych kanałów bankowych i zapewnić otwarte konta pieniężne, konwersje walut wirtualnych, transfery aktywów, opiekę i zarządzanie, a także usługi oferowania i handlu tokenami.

– Mocno wierzymy, że istnieje znacząca możliwość współpracy z naszymi rówieśnikami z branży w celu opracowania spójnych standardów wdrażania na całym świecie, tak jak robiliśmy to w Dubaju – powiedział Changpeng Zhao, założyciel i dyrektor generalny Binance.

Działania przedsiębiorstwa sugerują, że zamierza ono w dalszym ciągu rozszerzać swoją obecność na Bliskim Wschodzie. W marcu 2022 r. giełda uzyskała licencję na działalność w Bahrajnie, oferując w tym kraju różnorodne usługi kryptowalutowe, w tym powiernictwo, handel i zarządzanie portfelem. 

Utworzony w marcu 2022 roku Dubajski Urząd Regulacji Wirtualnych Aktywów jest odpowiedzialny za licencjonowanie i regulowanie dostawców wirtualnych aktywów w emiracie i jego terytoriach wolnej strefy. W ostatnim czasie podmiot przyznał również tymczasową licencję firmie CryptoCom, a także zgodę na regionalną siedzibę dla FTX.

Rynki wschodzące prowadzą w globalnym indeksie adopcji kryptowalut

Kraje o dolnym i średnim dochodzie zajmują większość pozycji w pierwszej dwudziestce krajów pod względem adopcji kryptowalut.

W raporcie zatytułowanym “The 2022 Global Crypto Adoption Index”, platforma danych blockchain Chainalysis przeanalizowała miliony transakcji kryptowalutowych na całym świecie, ruch internetowy i inne metryki on-chain, aby określić, które kraje są na szczycie pod względem adopcji kryptowalut. Według danych, kraje o niższych średnich dochodach, takie jak Wietnam, Filipiny, Ukraina, Indie, Pakistan, Nigeria, Maroko, Nepal, Kenia i Indonezja zajmują miejsca w pierwszej dwudziestce krajów pod względem ogólnego wyniku indeksu, przy czym Wietnam zajmuje miejsce numer jeden. 

Kraje o średnim dochodzie, takie jak Brazylia, Tajlandia, Rosja, Chiny, Turcja, Argentyna, Kolumbia i Ekwador również znalazły się na liście, podczas gdy Stany Zjednoczone i Wielka Brytania są jedynymi przedstawicielami krajów o wysokim dochodzie w indeksie.

Oprócz rankingów adopcji, raport wykazał również, że nawet jeśli adopcja stała się wolniejsza w czasie rynku niedźwiedzia, poziomy adopcji są nadal wyższe niż to, z czym mieliśmy do czynienia przed hossą w 2020 roku. 

Autralijczycy dużo tracą na oszustwach kryptowaliutowych

Mieszkańcy Australii w 2022 r. stracili jak dotąd 242,5 miliona dolarów australijskich na skutek oszustw inwestycyjnych i kryptowalutowych.

Od stycznia do lipca 2022 roku zdecydowaną większość wszystkich środków utraconych na oszustwa wszystkich typów stanowiły oszustwa inwestycyjne, których zakres jest na tyle szeroki, że obejmuje zarówno oszustwa typu romance baiting, jak też klasyczne schematy Ponzi i oszustwa kryptowalutowe. Liczba ta jest już o 36 proc. wyższa niż dane w całym 2021 roku – wówczas Australijczycy na skutek oszustw inwestycyjnych stracili 178,2 mln dolarów australijskich.

Opisane wyżej zagrożenie skłoniło rzeczników konsumentów do położenia nacisku na banki, aby te wzięły na swoje barki większą odpowiedzialność. Jak donosi Australian Broadcasting Corporation, grupy adwokackie naciskają na reformy wymagające od banków sprawdzenia, czy nazwisko odbiorcy pasuje do nazwy konta, gdy pieniądze są przekazywane online. – Kluczową reformą jest przeniesienie tej odpowiedzialności z indywidualnych konsumentów na banki, jeśli chodzi o straty związane z oszustwami – powiedział szef Consumer Action Law Centre Gerard Brody. Jednak banki chcą, aby więcej klientów skorzystało z opcjonalnej technologii PayID, która pozwala klientom zobaczyć nazwę dołączoną do BSB i numeru konta.

Zdaniem Brody’ego opcjonalny system zmuszający konsumentów do bycia wyłącznie odpowiedzialnym za zapobieganie oszustwom nie działa.

W ostatnim czasie władze australijskie zwiększyły kontrolę nad przestrzenią kryptowalutową w obliczu wzrostu oszustw kryptowalutowych, hacków i ogólnego pogorszenia się sytuacji na rynku. 11 września 2022 r. komisarz Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji Sean Hughes poinstruował inwestorów, że inwestowanie w aktywa kryptowalutowe jest formą ekstremalnego podejmowania ryzyka. – Chcemy być bardzo konkretni i jednoznaczni w naszych wiadomościach dla konsumentów wchodzących na rynek – powiedział. – Uważamy, że aktywa kryptowalutowe są wysoce zmienne, z natury ryzykowne i złożone – dodał.

Przypomnijmy, że w sierpniu 2022 r. australijska policja federalna utworzyła specjalny zespół do monitorowania transakcji związanych z kryptowalutami w związku ze wzrostem aktywności przestępczej używającej tej technologii.

Bitpanda proponuje towary inwestorom kryptowalutowym

Wiedeński fintech powrócił do sposobów tradycyjnego finansowania (TradFi) poprzez nową ofertę na swojej platformie wymiany.

Dodając towary do listy dostępnych opcji inwestycyjnych, Bitpanda chce zapewnić swoim użytkownikom korzyści z krótkoterminowych wahań cen w bardziej tradycyjnych instrumentach, takich jak ropa, gaz ziemny i pszenica.

Dyrektor generalny Bitpandy Eric Demuth przyznał, że ze względu na zapotrzebowanie inwestorów, granica między TradFi a zdecentralizowanymi finansami (DeFi) staje się z każdym rokiem bardziej rozmyta. – Ludzie chcą mieć możliwość handlowania wieloma klasami aktywów w prosty, bezpieczny i wygodny sposób, a TradFi dogania tę ideę – wyjaśnił.

W obu sferach finansowych można wyciągnąć wnioski na temat tego, co przynosi największe korzyści konsumentom. TradFi korzysta z doświadczeń DeFi w zakresie dostępności, podczas gdy DeFi wciąż uczt się  tradycyjnych mechanizmów finansowych w zakresie ograniczania ryzyka. – TradFi skupiło się na rozszerzeniu dostępności i to napędza konwergencję. Jest jeszcze trochę do zrobienia, zanim będzie mogło twierdzić, że ma ten sam poziom użyteczności i dostępności oferowany przez fintechy – powiedział Demuth.

Ponieważ główne instytucje na całym świecie skupiły się na inwestycjach w kryptowaluty, otwarcie możliwości handlowych na aktywa takie jak towary na giełdzie aktywów cyfrowych może również służyć jako brama do tradycyjnych instrumentów dla inwestorów kryptowalutowych. – Inwestorzy kryptowalutowi zazwyczaj są bardzo zaangażowani w rynki zbywalne. Doceniają również prostotę oferowaną przez platformy, które pozwalają im na szybkie i łatwe inwestycje w wiele klas aktywów – twierdzi Demuth. Jego zdaniem jeśli platformy mogą zaoferować dostępność i prostotę handlu kryptowalutami, ale z notowaniami, które obejmują aktywa z TradFi możliwości inwestycyjne poszerzają się.

Japoński rząd przyznał nagrody NFT lokalnym władzom

Siedmiu japońskich burmistrzów otrzymało nagrody NFT za inicjatywy podjęte w celu ułatwienia życia mieszkańcom w zarządzanych przez siebie regionach.

Japoński rząd stał się jednym z pierwszych, który wydał niefunkcjonalne tokeny (NFT) jako dodatkowe nagrody w uznaniu pracy lokalnych władz, które wyróżniły się w wykorzystaniu technologii cyfrowej. Nagrody zostały wręczone przez Sekretariat Gabinetu, agencję rządową, kierowaną przez głównego sekretarza gabinetu narodowego Hirokazu Matsuno podczas ceremonii „Summer Digi Denkoshien 2022”. W wydarzeniu wziął również udział premier kraju Fumio Kishida.

Podczas wydarzenia wręczono nagrody siedmiu burmistrzom. Jednym z nich jest burmistrz Sakaty w prefekturze Yamagata, którego administracja zaproponowała wykorzystanie pojazdów elektrycznych do lokalnych dostaw. Nagrodę NFT otrzymało również Maebashi w prefekturze Gunma za pomysł utworzenia platformy, która wykorzystuje kamery na urządzeniach mobilnych do śledzenia zmian w warunkach drogowych w czasie rzeczywistym.

NFT oparte na Ethereum proof-of-attendance zostały stworzone za pośrednictwem Hazama Base; tej samej platformy, która wcześniej została wykorzystana do dystrybucji NFT podczas wydarzenia organizowanego przez Młodzieżowe Biuro Partii Liberalno-Demokratycznej. Aktywa są niezbywalne, a zatem nie mogą być sprzedawane na rynku wtórnym.

Warto w tym miejscu podkreślić, że Japonia jest znana jako protechnologiczne i innowacyjne państwo, w którym kryptowaluty stanowią aktywa handlowe.

Amerykańska komisja uruchamia wyspecjalizowane oddziały kryptowalutowe

W świetle napływu zgłoszeń od emitentów kryptowalut w Stanach Zjednoczonych, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd postanowiła utworzyć dwa nowe biura aby zapewnić specjalistyczne wsparcie dla siedmiu biur odpowiedzialnych obecnie za przeglądanie zgłoszeń emitentów. 

W ramach programu Disclosure Review Program Division of Corporation Finance, Komisja ogłosiła plany dodania dwóch biur – Office of Crypto Assets i Office of Industrial Applications and Services – czysto skoncentrowanych na zajmowaniu się odpowiednio aktywami kryptowalutowymi oraz zastosowaniami i usługami przemysłowymi. – Utworzenie tych nowych biur umożliwi nam wzmocnienie koncentracji w obszarach aktywów kryptowalutowych, instytucji finansowych, nauk przyrodniczych oraz zastosowań i usług przemysłowych, a także ułatwi naszą zdolność do wypełnienia naszej misji.

Jak poinformowano w komunikacie, Biuro Aktywów Kryptowalutowych przejmie wysiłki DRP w zakresie przeglądu zgłoszeń kryptowalutowych, umożliwiając departamentowi przeorientowanie swoich zasobów w celu zajęcia się unikalnymi i zmieniającymi się kwestiami przeglądu zgłoszeń związanych z aktywami kryptowalutowymi. Z  kolei Office of Industrial Applications and Services zostanie utworzony w celu przejęcia produktów niefarmaceutycznych, niebiotechnologicznych i nieleczniczych z Office of Life Sciences.

Departament Skarbu USA sankcjonuje pięć rosyjskich adresów kryptowalutowych

Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych dodał pięć adresów kryptowalutowych związanych z neonazistowską grupą zaangażowaną w wojnę Rosji z Ukrainą do listy podmiotów objętych sankcjami Urzędu Kontroli Aktywów Zagranicznych.

Jak czytamy w rządowym komunikacie, departament sporządził listę, na której znalazły się 22 osoby i 2 podmioty, które wspierały działania rządu rosyjskiego na Ukrainie. Znalazła się wśród nich neonazistowska grupa paramilitarnej o nazwie Task Force Rusich, która posiadała dwa adresy kryptowalutowe dla Bitcoin (BTC), dwa dla Ether (ETH) i jeden dla Tether (USDT).

Sekretarz skarbu Janet Yellen powiedziała, że sankcje zostały nałożone po to, by pociągnąć Rosję do odpowiedzialności za jej zbrodnie wojenne, odizolować finansowo Władimira Putina i uniemożliwić temu krajowi finansowanie jego wojska. Według Departamentu Skarbu Task Force Rusich walczyło u boku wojsk Rosji na Ukrainie, a działający w jego ramach najemnicy brutalnie postępowali wobec żołnierzy ukraińskich w 2015 roku podczas konfliktu w regionie Donbasu. Ponadto, jak twierdzi amerykański podmiot rządowy, neonazistowska grupa jest odpowiedzialna lub współwinna działaniom, które podważają pokój, bezpieczeństwo, stabilność polityczną lub integralność terytorialną Stanów Zjednoczonych, ich sojuszników lub partnerów.

Odkąd wojsko Rosji rozpoczęło inwazję na Ukrainę w lutym 2022 roku, rząd USA i wiele podmiotów działających w Europie nałożyło sankcje mające na celu osłabienie gospodarki tego kraju i ukaranie bogatych osób.