Miesiąc: sierpień 2022

BlockFi pozyskało 250 mln dolarów kredytu

Dostawca usług wymiany kryptowalut i portfeli cyfrowych, zabezpieczył kredyt w wysokości 250 milionów dolarów od wiodącej platformy kryptowalutowej FTX.

Kredyt odnawialny to rodzaj kredytu, który umożliwia wypłacenie pieniędzy, wykorzystanie ich do sfinansowania działalności, spłacenie ich, a następnie ponowne wypłacenie, gdy są potrzebne. – Wpływy z kredytu mają być umownie podporządkowane wszystkim saldom klientów na wszystkich typach rachunków (BIA, BPY & zabezpieczenie kredytu) i zostaną wykorzystane w miarę potrzeb – poinformował Zac Prince, dyrektor generalny BlockFi.

Kredyt w wysokości 250 milionów dolarów dla BlockFi pojawia się w kontekście zawirowań na całym rynku, które spowodowały, że wiele firm kryptowalutowych zmniejszyło zatrudnienie i wprowadziło kluczowe zmiany w swoich operacjach, aby utrzymać się na powierzchni. Wiele platform kryptowalutowych musiało również zamknąć swoje operacje i wstrzymać wypłaty z powodu niedźwiedziej dominacji na rynku.

Prince pochwalił wysiłki swojego zespołu podczas trwającej zmienności na rynku kryptowalut i stwierdził, że nowa linia kredytowa zostanie przeznaczona na zabezpieczenie środków użytkowników na wszystkich rodzajach kont.

Przypomnijmy, że BlockFi zostało ukarane grzywną w wysokości 100 milionów dolarów w lutym 2022 roku za swoje wysokodochodowe konta odsetkowe, które zostały uznane za produkty bezpieczeństwa przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd Stanów Zjednoczonych.

Urząd monetarny Singapuru bada firmy kryptowalutowe

Organ prowadzi działania mające na celu przygotowanie kraju do nowych regulacji dotyczących kryptowalut.

Bank centralny Singapuru poprosił wybrane firmy kryptowalutowe o przekazanie informacji na temat prowadzonej przez nie działalności gospodarczej. Pytania dotyczyły m.in. stabilności finansowej przedsiębiorstw i ich wzajemne powiązania. Wiadomo już, że od ankietowanych firm oczekiwano szybkiej odpowiedzi.

Najnowsze działania regulacyjne w Singapurze mają na celu zwiększenie kontroli nad firmami kryptowalutowymi w związku z nowymi regulacjami dla branży. W połowie lipca 2022 r. dyrektor zarządzający Urzędu Monetarnego Singapuru, Ravi Menon, ujawnił, że organ pracuje nad ramami regulacyjnymi, które mają chronić konsumentów, monitorować z=rynek i stanowić rezerwowe wsparcie dla stablecoinów. Urząd zwrócił szczególną uwagę na mało precyzyjne przepisy w istniejących regulacjach kryptowalutowych. Podmiot podkreślił, że obecnie dostawcy usług cyfrowych tokenów płatniczych nie podlegają wymogom kapitałowym lub płynnościowym opartym na ryzyku. Nie są również obecnie zobowiązani do zabezpieczenia funduszy klientów lub cyfrowych tokenów przed ryzykiem niewypłacalności. Zamiast tego, przepisy w większości skupiają się na fiskach związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, a także na ryzyku technologicznym.

Nowe przepisy kryptowalutowe w Singapurze powstały w odpowiedzi na trwający kryzys płynności i związane z nim problemy z wycofywaniem środków wśród rynku niedźwiedzia. Warto w tym miejscu przypomnieć, że w czerwcu 2022 r. Three Arrows Capital, fundusz hedgingowy z Singapuru zajmujący się kryptowalutami, zbankrutował podczas trwającej obecnie kryptowalutowej zimy, nie spełniając wezwań do uzupełnienia depozytu zabezpieczającego. W oświadczeniu podanym do publicznej wiadomosci w połowie sierpnia 2023 r. współzałożyciel Three Arrows Capital, Su Zhu, powiedział, że firma przeniosła swoją rejestrację na Brytyjskie Wyspy Dziewicze we wrześniu 2021 r., po tym jak wcześniej działała w Singapurze. Jednocześnie oskarżył on likwidatorów o wprowadzenie władz w błąd co do informacji na temat struktury firmy.

Koreańskie władze badają banki w związku z premią Kimchi

Południowokoreańscy regulatorzy finansowi przyglądają się ogromnej ilości zagranicznych przekazów pieniężnych, które pochodziły z giełd kryptowalut.

Służba Nadzoru Finansowego Korei Południowej zleciła dochodzenie w państwowych bankach w lipcau 2022 r. po zidentyfikowaniu znacznej ilości zagranicznych transakcji przekazów pieniężnych pod koniec czerwca. Dochodzenie wykazało, że większość z 6,5 miliarda dolarów przekazanych za granicę między styczniem 2021 r. a czerwcem 2022 r. pochodziła z kont giełd kryptowalutowych przed wysłaniem ich z kraju, co sugeruje, że niektóre firmy koreańskie wykorzystują „premię Kimchi (kimp)”.

Premia Kimchi to różnica w cenach kryptowalut na giełdach południowokoreańskich w porównaniu z giełdami zagranicznymi. Inwestorzy kupują kryptowaluty z zagranicznych giełd i sprzedają je na lokalnych giełdach koreańskich z zyskiem. 

Obecnie premia Kimchi znajduje na skromnym poziomie +3,37 proc., ale już w kwietniu ubiegłego roku wynosiła powyżej +20 proc.

Raporty z Shinhan Bank i Woori Bank wykazały, że większość umorzonych pieniędzy została najpierw przekazana z krajowych giełd kryptowalutowych na różne konta korporacyjne koreańskich firm. Te duże przekazy wzbudziły obawy, że inwestorzy wykorzystują ogromne sumy pieniędzy, aby wykorzystać premię Kimchi. Istnieją również podejrzenia, że środki te są wykorzystywane do prania brudnych pieniędzy.

Bank Tajlandii będzie testował Retail CBDC do końca 2022 r.

Retail CBDC zostanie przetestowany w ograniczonym środowisku detalicznym z udziałem 10 tys. osób i trzech najważniejszych banków.

Bank Tajlandii rozszerza zakres rozwoju CBDC skierowanego na detal do fazy pilotażowej. Ewentualne realne zastosowanie „Retail CBDC” zostanie przeprowadzone wewnątrz sektora prywatnego na ograniczoną skalę. „Bank oceni korzyści i związane z nimi ryzyko z pilotażu, aby sformułować związane z nim polityki i poprawić projekt CBDC w przyszłości” – napisano w komunikacie

Program pilotażowy został podzielony na dwa etapy. Podczas pierwszego z nich, nazwanego „ścieżką fundacyjną”, CBDC będzie testowane w działaniach zbliżonych do gotówki, czyli płaceniu za towary i usługi, w ramach ograniczonych obszarów i skali 10 tys. użytkowników detalicznych. W eksperymencie uczestniczą trzy firmy – Bank of Ayudhya, Siam Commercial Bank i 2C2P. Testy powinny rozpocząć się pod koniec 2022 roku i potrwać do połowy 2023 roku. Z kolei druga faza nazwana „ścieżką innowacji” skupi się na przedstawieniu innowacyjnych przypadków użycia CBDC.

W międzyczasie Bank Tajlandii nie planuje emisji Retail CBDC, ponieważ emisja wymaga dokładnego rozważenia ryzyka i korzyści dla systemu finansowego.

Przypomnijmy, że 4 sierpnia tajlandzki regulator finansowy, Komisja Papierów Wartościowych i Giełd, przyznał licencje operacyjne czterem operatorom aktywów cyfrowych.

Holenderskie władze aresztowały dewelopera Tornado Cash

Władze w Holandii aresztowały dewelopera podejrzanego o udział w praniu pieniędzy za pośrednictwem usługi mieszania kryptowalut Tornado Cash.

Fiskalna Służba Informacyjno-Śledcza, holenderska agencja odpowiedzialna za badanie przestępstw finansowych, oficjalnie poinformowała o aresztowaniu 29-letniego mężczyzny, który był rzekomo zaangażowany w ułatwianie przestępczych przepływów finansowych i pranie pieniędzy za pośrednictwem Tornado Cash. Urząd zaznaczył, że nie wykluczył wielokrotnych aresztowań w tej sprawie, zauważając, że jego Zespół ds. Cyberprzestrzeni Finansowej rozpoczął dochodzenie karne przeciwko Tornado Cash w czerwcu 2022 roku.

Jednostka operacyjna twierdzi, że Tornado Cash zostało wykorzystane do ukrycia przepływów pieniężnych na dużą skalę w celach przestępczych, w tym hakowania kryptowalut i oszustw. “Obejmowały one fundusze skradzione za pośrednictwem haków przez grupę uważaną za związaną z Koreą Północną. Tornado Cash rozpoczęło działalność w 2019 roku i według nas od tego czasu osiągnęło obroty w wysokości co najmniej siedmiu miliardów dolarów” – napisano w komunikacie

Wiadomość o aresztowaniu dewelopera pojawiła się niedługo po tym, jak Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych umieścił dziesiątki adresów Tornado Cash na liście sankcji Biura Kontroli Aktywów Zagranicznych. W konsekwencji tej decyzji Circle, wiosąca firma kryptowalutowa i emitent USD Coin zamroziła 75 tys. USDC powiązanych z adresami objętymi sankcjami.

Ze względu na sankcje, obecnie nielegalne jest, aby jakakolwiek osoba lub podmiot z USA współdziałała z adresami inteligentnych kontraktów Tornado Cash. Kary za umyślne nieprzestrzeganie przepisów mogą wynosić od grzywny w wysokości od 50 tys. do 10 mln dolarów i od 10 do 30 lat pozbawienia wolności.

Posunięcie Skarbu Państwa wywołało gwałtowny rozwój wydarzeń wokół Tornado Cash. Według niektórych źródeł, w Stanach Zjednoczonych i Estonii aresztowano także kilka kolejnych osób rzekomo zaangażowanych w prace miksera.

Tornado Cash to narzędzie pozwalające użytkownikom na obfuskację ich transakcji kryptowalutowych w celu ochrony ich anonimowości poprzez zakodowanie ścieżek informacyjnych na blockchainie.

Uzbekistan zablokował dostęp do zagranicznych giełd kryptowalutowych

Rząd Uzbekistanu, który wcześniej poczynił znaczące kroki w kierunku umiarkowanego podejścia do kryptowalut, ograniczył dostęp do kilku dużych międzynarodowych giełd kryptowalutowych z powodu ich nielicencjonowanej działalności. 

W oświadczeniu z 10 sierpnia 2022 r. Narodowa Agencja Projektów Perspektywicznych poinformowała, że różne platformy elektroniczne świadczą usługi w zakresie handlu i wymiany kryptowalut bez uzyskania wymaganej licencji z naruszeniem obowiązujących przepisów, a zatem dostęp do nich został ograniczony. Ton oświadczenia sugerował jednak, że po uzyskaniu licencji i spełnieniu wymogu rozmieszczenia serwerów na terytorium Republiki Uzbekistanu, zgodnie z przepisami prawa, nie powinno być dalszych przeszkód dla zagranicznych giełd świadczących swoje usługi. „Nie ponoszą one odpowiedzialności prawnej za transakcje z użyciem kryptowalut i nie mogą zagwarantować legalności transakcji, a także właściwego przechowywania i ochrony poufności danych osobowych obywateli Republiki Uzbekistanu” – napisano w komunikacie.

Obowiązujące przepisy, o których wspomniano w dokumencie to dekret prezydencki z 3 lipca 2018 roku „O środkach rozwoju gospodarki cyfrowej i sfery obrotu kryptowalutami w Republice Uzbekistanu.”

Tymczasem sama Agencja zyskała status głównego regulatora kryptowalut w kraju dość niedawno – pod koniec kwietnia 2022 roku prezydent Shavkat Mirzijojew wydał dekret o regulacji branży, zobowiązując nowo utworzoną agencję do misji przyjęcia specjalnego reżimu regulacji kryptowalut w Uzbekistanie. W czerwcu 2022 r. Narodowa Agencja Projektów Perspektywicznych poinformowała, że pozwoli tylko firmom wykorzystującym energię słoneczną na wydobywanie Bitcoina lub innych kryptowalut. Rozporządzenie wykonawcze zobowiązało również każdego operatora górniczego do uzyskania certyfikatu i zarejestrowania się w krajowym rejestrze firm wydobywających kryptowaluty.

Amerykańscy kongresmeni żądają dodatkowych informacji od firm kryptowalutowych

Grupa pięciu członków Izby Reprezentantów Stanów Zjednoczonych zażądała danych na temat praktyk różnorodności i włączenia społecznego 20 głównych firm zajmujących się kryptowalutami i Web3.

Przewodnicząca Komisji Usług Finansowych Maxine Waters oraz Joyce Beatty, Al Green, Bill Foster i Stephen Lynch napisali list do amerykańskich firm zajmujących się kryptowalutami z prośbą o dostarczenie informacji na temat tego jak i czy branża pracuje nad stworzeniem „bardziej sprawiedliwego środowiska”. Pismo zostało wysłane do 20 firm, m.in do Aave, Binance.US, Coinbase, Crypto.com, FTX, Krakena, Paxos, Ripple i Tether, a także firm venture capital, takich jak Andreessen Horowitz, Haun Ventures i Sequoia Capital.

„Istnieje niepokojący brak publicznie dostępnych danych, aby skutecznie ocenić różnorodność wśród największych amerykańskich firm zajmujących się aktywami cyfrowymi, a także firm inwestycyjnych, które mają znaczące inwestycje w te firmy. Wierzymy, że przejrzystość jest krytycznym, pierwszym krokiem do osiągnięcia sprawiedliwości rasowej i płciowej” – napisano w dokumencie.

Przedstawiciele Izby poprosili o dane dotyczące różnorodności i integracji oraz polityki od 20 firm, począwszy od stycznia 2021 roku. Zapytanie zostało złożone w odpowiedzi na dochodzenia Komisji Usług Finansowych Izby w 2020 i 2021 roku, podczas których stwierdzono, że wciąż jest wiele do zrobienia w kwestii zwiększenia różnorodności i integracji w głównych bankach i firmach inwestycyjnych.

Dane z innych grup źródeł potwierdzają zasadność wniosków amerykańskich konfresmentów. Raport opracowany przez firmę Digitalundivided w 2020 roku wykazał, że czarnoskór kobiety i latynoscy przedsiębiorcy otrzymali mniej niż 1% inwestycji venture capital.

Firmy Binance i Mastercard stworzyły przedpłacone karty kryptowalutowe

Czołowa giełda kryptowalutowa Binance nawiązała współpracę z Mastercard, aby uruchomić kartę przedpłaconą dla mieszkańców Argentyny.

Karta pozwoli swoim klientom w Argentynie wykorzystywać Bitcoin, BNB i inne kryptowaluty do dokonywania zakupów, a także wypłat z bankomatów w fiat wszędzie tam, gdzie Mastercard jest akceptowany – a więc w przybliżeniu u 90 milionów sprzedawców na całym świecie i online. Ponadto posiadacze kart będą moglu zyskać do 8% zwrotu w kryptowalucie z niektórych zakupów.

Jak informują przedstawiciele Binance, wprowadzenie karty jest częścią starań firmy w kierunku dalszego globalnego przyjęcia kryptowalut. Mieszkańcy Argentyny będą pierwszymi, którzy będą mieli możliwość wykorzystywania tego typu kart, ale giełda kryptowalut ogłosiła podobną inicjatywę dla użytkowników w Ukrainie w kwietniu 2022 r. i dla Europejskiego Obszaru Gospodarczego w 2020 roku.

– Płatności to jeden z pierwszych i najbardziej oczywistych przypadków użycia kryptowalut, jednak adopcja ma jeszcze wiele miejsca do rozwoju – powiedział Maximiliano Hinz, dyrektor generalny Binance w Ameryce Łacińskiej. „- Korzystając z karty Binance, sprzedawcy nadal otrzymują fiat, a użytkownicy płacą w wybranej przez siebie kryptowalucie – wyjaśnił.

Karta wymaga od Argentyńczyków posiadania ważnego dowodu osobistego lub dokumento nacional de identidad. Podobne wymagania obowiązują już w przypadku kart kredytowych wydawanych przez lokalne giełdy kryptowalut. W 2021 roku Lemon Card uruchomił kartę z Visa oferującą 2% zwrotu w BTC dla argentyńskich użytkowników. Z kolei Buenbit i Belo współpracują z Mastercard, aby wydać odpowiednio kartę przedpłaconą i kartę nagród kryptowalutowych.

Kolejne pozwy skierowane przeciwko Coinbase

Giełda kryptowalut z siedzibą w San Francisco, która jest obecnie badana przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, stoi w obliczu dwóch dodatkowych roszczeń prawnych od dwóch firm prawniczych.

Nowojorska firma prawnicza Bragar Eagel & Squire zapowiedziała, że pozwie Coinbase za składanie wprowadzających w błąd twierdzeń na temat swoich praktyk biznesowych. Kolejnym podmiotem, który złożył pozew przeciwko giełdzie, jest Pomerantz LLP – firma twierdzi, że ma prawo do odszkodowania za wszelkie straty poniesione w wyniku naruszenia przez pozwanego federalnych przepisów dotyczących papierów wartościowych. Pozew został złożony w celu uzyskania odszkodowania dla powodów.

W obu skargach powodowie twierdzą, że Coinbase złożyło fałszywe i zwodnicze oświadczenia dotyczące działalności firmy, operacji i wysiłków w zakresie zgodności z przepisami w okresie od 14 kwietnia 2021 r. do 26 lipca 2022 r. Powodowie podnoszą, że Coinbase nie ujawniło, że kryptowaluta była przechowywana w depozycie firmy, czyniąc ją częścią masy upadłościowej podlegającej postępowaniu upadłościowemu, w którym klienci byliby traktowani jako ogólni niezabezpieczeni wierzyciele.

Ponadto Coinbase nie ujawniło, że zezwoliło obywatelom Stanów Zjednoczonych na handel aktywami cyfrowymi, które – pomimo wiedzy i samozadowolenia – wymagały rejestracji w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd jako papiery wartościowe. W pozwach użyto argumentu, że publiczne oświadczenia Coinbase były zawsze, w znacznym stopniu, fałszywe i wprowadzające w błąd w wyniku poprzednich działań.

Obecnie firma jest poddawana kontroli ze względu na rzekomy handel niezarejestrowanymi papierami wartościowymi. Należy również przypomnieć, że Ishan Wahi, były globalny kierownik produktu w Coinbase, jest oskarżony o tzw. insider trading.

BlackRock uruchomiło nowy fundusz powierniczy

Największy na świecie zarządca aktywów, nadzorujący ponad 10 bilionów dolarów łącznych aktywów – uruchomił nowy prywatny fundusz powierniczy spot Bitcoin.

Fundusz jest dostępny tylko dla amerykańskich inwestorów instytucjonalnych i stara się śledzić wyniki Bitcoina, pomniejszone o wydatki i zobowiązania trustu. „Pomimo gwałtownego spowolnienia na rynku aktywów cyfrowych, nadal widzimy znaczne zainteresowanie niektórych klientów instytucjonalnych tym, jak skutecznie i efektywnie kosztowo uzyskać dostęp do tych aktywów przy użyciu naszej technologii i możliwości produktowych. Bitcoin jest najstarszym, największym i najbardziej płynnym aktywem cyfrowym i jest obecnie głównym przedmiotem zainteresowania naszych klientów w ramach przestrzeni aktywów cyfrowych” – napisano w komunikacie.

Prywatne trusty inwestycyjne, które nie zabiegają o inwestycje od inwestorów detalicznych, nie muszą rejestrować się w organach regulacyjnych w Stanach Zjednoczonych. Ale inne, takie jak Grayscale Bitcoin Trust, nadal mogą stać się przedmiotem obrotu publicznego – choć nie są zarejestrowane w Securities and Exchange Commission – na rynkach pozagiełdowych.

Wyłączając stablecoiny, Bitcoin utrzymuje blisko 50 proc. kapitalizacji rynkowej branży. W odniesieniu do wykorzystania energii przez blockchain, BlackRock poinformował, że jest zachęcany przez organizacje takie jak RMI i Energy Web, które rozwijają programy mające na celu wprowadzenie większej przejrzystości do zrównoważonego wykorzystania energii w górnictwie Bitcoin.

W ostatnim czasie BlackRock nawiązał współpracę z giełdą kryptowalutową Coinbase, aby zapewnić swoim klientom bezpośrednią ocenę kryptowalut, począwszy od Bitcoina. Użytkownicy instytucjonalnej platformy zarządzania inwestycjami BlackRock, Aladdin, otrzymają handel kryptowalutami, opiekę, prime brokerage i możliwości raportowania po zarejestrowaniu się w Coinbase Prime. Na szerszym poziomie BlackRock prowadzi badania w czterech obszarach aktywów cyfrowych – dozwolonych blockchainach, stablecoinach, aktywach kryptowalutowych i tokenizacji – oraz związanych z nimi ekosystemach.