Miesiąc: wrzesień 2021

RealX to nowa platforma blockchain uruchomiona w Indiach

Platforma pozwala indyjskim inwestorom nabywać częściową własność nieruchomości.

W ostatnim czasie ​​RealX nawiązało współpracę z Tripvillas, usługą wynajmu domów wakacyjnych. Tripvillas będzie odpowiedzialne za zarządzanie koszykiem nieruchomości wakacyjnych przeznaczonych do współinwestowania.

Według dyrektora operacyjnego i współzałożycielki RealX, Neery Inamdar, pandemia COVID-19 była kluczowym czynnikiem uruchomienia platformy, ponieważ niestabilność rynku nieruchomości dotyczyła zarówno deweloperów, jak i inwestorów. Powołując się na powrót stosunkowo stabilnego rynku, Inamdar powiedziała: – Oferujemy ‘bezpośrednią współwłasność nieruchomości’ i jest w najlepszym interesie inwestorów, aby stać się bezpośrednimi współwłaścicielami nieruchomości.

Roshan Lionel Dsilva, założyciel i dyrektor generalny Tripvillas, powiedział, że platforma RealX wkrótce umożliwi indyjskim inwestorom współwłasność międzynarodowych nieruchomości na platformie, aby zachęcić do dochodu denominowanego w dolarach.

Podczas gdy stanowisko indyjskich regulatorów w sprawie adopcji kryptowalut jest nadal niejasne, kraj ten nadal eksperymentuje z technologią blockchain w niszach niefinansowych. Niedawno rząd stanu Maharashtra wdrożył system poświadczeń w celu dostarczania odpornych na manipulacje certyfikatów dyplomowych przy użyciu łańcucha blokowego Ethereum. We współpracy ze start-upem blockchain LegitDoc, Stanowa Rada Rozwoju Umiejętności Maharashtra rozpoczęła wydawanie weryfikowalnych cyfrowo certyfikatów. LegitDoc prowadzi również rozmowy z kilkoma innymi instytucjami edukacyjnymi w Indiach, które zamierzają wdrożyć podobne rozwiązanie w zakresie przeciwdziałania trwającemu fałszowaniu dokumentów.

Honduras i Gwatemala badają waluty cyfrowe banków centralnych

Dwa kraje Ameryki Środkowej, Honduras i Gwatemala, biorą przykład z przyjęcia Bitcoina przez Salwador, ale idą zupełnie inną drogą.

Zamiast przyjąć istniejącą kryptowalutę jako prawny środek płatniczy, tak jak zrobił to Salwador, banki centralne Hondurasu i Gwatemali badają obecnie waluty cyfrowe banku centralnego (CBDC). Po zatwierdzeniu przez radę dyrektorów, Bank Centralny Hondurasu rozpoczął badanie „w celu określenia możliwości przeprowadzenia pilotażowego testu emisji własnego pieniądza cyfrowego lub cyfrowej waluty banku centralnego”, zgodnie z uwagami prezesa banku centralnego Hondurasu Wilfredo Cerrato, przekazanymi uczestnikom forum w Tegucigalpa. Cerrato powiedział, że Rada Monetarna Ameryki Środkowej lub Consejo Monetario Centroamericano, najwyższy organ monetarny w regionie, powinna zająć się przyjęciem walut cyfrowych.

W północno-zachodnim zakątku regionu CBDC ma nawet nazwę. Wiceprezes Banco de Guatemala, José Alfredo Blanco, powiedział, że cyfrowa waluta – iQuetzal – zostanie nazwana na cześć narodowego ptaka Gwatemali, podobnie jak jego waluta fiat. Jednak banki centralne nie są chętne do integracji nowej formy waluty z istniejącym systemem finansowym bez przygotowania. Blanco podkreślił, że komisja do pracy nad cyfrową walutą banku centralnego została utworzona zaledwie sześć miesięcy temu, a zakończenie fazy dochodzenia zajmie dużo czasu.

Cyfrowe waluty banków centralnych zyskują na popularności i zainteresowanie w krajach na całym świecie. Nigeryjski CBDC, eNaira, ma zostać uruchomiony 1 października 2021 r., w 61. Dzień Niepodległości tego kraju. Ukraiński rząd również realizuje swoje plany CBDC, upoważniając Narodowy Bank Ukrainy do emisji cyfrowej waluty.

Quetzal (GTQ) to waluta Gwatemali, nazwana na cześć narodowego ptaka Gwatemali, olśniewającego kwezala. W starożytnej kulturze Majów pióra z ogona quetzala były używane jako waluta. Dzieli się na 100 centavos lub lenes w gwatemalskim slangu. Liczba mnoga to quetzales. 1 quetzal dzieli się na 100 centavos. Waluta została wprowadzona w 1925 roku za kadencji prezydenta José Maríi Orellany, którego wizerunek widnieje na awersie rachunku jednoquetzalowego. Zastąpiła peso po kursie 60 pesos = 1 quetzal. Do 1987 r. kwezal był powiązany z dolarem amerykańskim i na poziomie krajowym równy z nim, a przed powiązaniem z dolarem amerykańskim był również powiązany z frankiem francuskim, ponieważ kwezal wykorzystywał standard złota.

Były urzędnik banku centralnego naciska na indyjskie władze w sprawie przyjęcia kryptowalut

Były zastępca gubernatora Indyjskiego Banku Rezerw (RBI) wypowiedział się na temat krajowego ekosystemu finansowego i kryptograficznego i stwierdził, że aktywa cyfrowe muszą zostać zaakceptowane.

Przemawiając 7 września 2021 r. na inauguracyjnej wirtualnej konferencji Hodl 2021 zorganizowanej przez Blockchain and Crypto Assets Council of the Internet and Mobile Association of India, Rama Subramaniam Gandhi powiedział, że krypto może być wykorzystywane do płatności za działalność gospodarczą, ale postrzega je bardziej jako atut.

Tymczasem sytuacja regulacyjna w Indiach pozostaje niejasna, a ustawy i ustawodawstwo wciąż są rozważane przez polityków. Na początku września 2021 r. rząd ogłosił, że pracuje nad projektem ustawy, aby zdefiniować kryptowaluty jako towary, w których mogą być opodatkowane. Jeśli akt ten zostanie przyjęty, nie pozwoliłoby to na ich wykorzystanie do płatności, ale na handel i inwestowanie w nie jako aktywa.

Przypomnijmy, że bank centralny Indii zakazał wszystkim bankom komercyjnym zezwalania swoim klientom na dokonywanie transakcji związanych z kryptowalutami w 2018 roku, jednak orzeczenie to zostało uchylone przez Sąd Najwyższy Indii w lutym 2020 roku. Gandhi, który pracował w banku centralnym w latach 2014-2017, utrzymuje, że kryptowalutę należy traktować jako aktywa lub towar i odpowiednio opodatkować. – Opracowanie ram regulacyjnych i traktowanie ich w ten sposób pozwoliłoby Hindusom inwestować i posiadać aktywa cyfrowe. Jeśli majątek został wydobyty, a nie kupiony, powinien podlegać opodatkowaniu podatkiem od zysków kapitałowych – dodał. – Kryptowaluty należy płacić zwykłymi kanałami płatności. Jeśli tak nie jest, należy go uznać za wydobyty, a podatek od zysków kapitałowych musi zostać nałożony. To jest jak dobrowolne ujawnienie – zaznaczył.

Były bankier wyraził opinię, że kryptowaluty byłyby wykorzystywane do przestępstw, gdyby nie było żadnych regulacji ani nadzoru rządowego. Powiedział również, że transakcje można śledzić za pośrednictwem centralnego repozytorium, aby ułatwić handel i zapobiec nielegalnemu użyciu kryptowalut. Ponadto
Gandhi stwierdził, że rząd powinien mieć otwarty umysł na transakcje gospodarcze związane z kryptowalutami, ale ostrzegł przed cechami anonimowości, które mają niektóre blockchainy, dodając, że społeczeństwo musi przestrzegać wszelkich zasad zgodności ustanowionych przez państwo. – Państwo zawsze będzie chciało dać swoim obywatelom wolność w zakresie transakcji gospodarczych. Egzekwuje zobowiązania umowne oraz podatki od dochodów i zysków. Tak więc każda działalność gospodarcza powinna być podatna na tego rodzaju rzeczy – dodał Gandhi.

Rząd Salwadoru kupił pierwsze 200 bitcoinów

Salwador jest pierwszym krajem na świecie, który uznał bitcoin za prawny środek płatniczy. Pomimo sprzeciwu części obywateli rząd uważa, że ​​kryptowaluta będzie pozytywnym bodźcem dla gospodarki i społeczeństwa.

Prezydent Salwadoru Nayib Bukele potwierdził, że jego rząd kupił swoje pierwsze 200 bitcoinów (BTC) przed wejściem w życie 7 września 2021 r. nowego prawa, które ma uczynić kryptowalutę prawnym środkiem płatniczym. – Nasi brokerzy będą kupować znacznie więcej w miarę zbliżania się kolejnych terminów – powiedział Bukele, odnosząc się do harmonogramu pełnego wdrożenia nowego ustawodawstwa BTC.

Zakup jest częścią nowego funduszu Bitcoin o wartości 150 milionów dolarów, który został utworzony na początku września 2021 r. przez Kongres Salwadoru. Fundusz zostanie wykorzystany do ułatwienia konwersji z BTC na dolary amerykańskie w ramach przygotowań do wprowadzenia nowego prawa. Zakup BTC był wart nieco ponad 10,36 miliona dolarów.

W czerwcu 2021 roku Salwador stał się pierwszym krajem na świecie, który uznał Bitcoin za prawny środek płatniczy. Chociaż decyzja spotkała się ze słowami uznania ze strony społeczności Bitcoin, krytycy z Banku Światowego i Międzynarodowego Funduszu Walutowego ostrzegali, że nowa strategia nie jest dobrym pomysłem. Całkiem niedawno wewnętrzna opozycja ostrzegała przed setkami obywateli protestujących w całym kraju przeciwko nowej ustawie Bitcoin.

Tymczasem Bank of America przedstawił niedawno co najmniej cztery potencjalne korzyści, jakie Salwador miałby z przyjęcia Bitcoina. W raporcie opublikowanym w lipcu 2021 r. bank stwierdził, że przyjęcie BTC może usprawnić przekazy pieniężne, promować cyfryzację finansową, zapewnić większy wybór konsumentom i otworzyć kraj na inwestorów zagranicznych.

Nowe prawo Bitcoin daje Salwadorczykom możliwość przechowywania aktywów cyfrowych w ramach długoterminowej strategii inwestycyjnej lub wypłacania ich w gotówce w dowolnym z 200 bankomatów zainstalowanych w całym kraju. Kraj buduje również infrastrukturę do obsługi państwowego portfela Bitcoin, nazwanego Chivo. Portfel Chivo będzie miał własny bankomat, który umożliwi obywatelom wypłacanie gotówki 24 godziny na dobę bez płacenia prowizji.

Mieszkańcy Senegalu rozczarowani brakiem postępów w Akon City

Akon City, projekt obejmujący budowę zasilanego kryptowalutami inteligentnego miasta w Senegalu, wciąż znajduje się na wstępnym etapie budowy.

Chociaż pierwotnie futurystyczne miasto inspirowane filmem Marvela „Czarna Pantera” miało stać się „latarnią innowacji i rozwoju społecznego” i wzmocnić gospodarki Afryki Zachodniej i Senegalu, niewiele jest oznak świadczących o jego rozwoju. Zgodnie z doniesieniami agencji France-Press, projekt nie wyszedł poza wmurowanie kamienia węgielnego.

Pomysłodawca projektu – znany raper Akon – przewidywał, że do 2024 r. miasto będzie mogło pochwalić się posterunkiem policji, centrum utylizacji odpadów, elektrownią słoneczną, centrum handlowym, szpitalem i szkołą. Projekt miał zostać ukończony w całości do 2030 r.

Tymczasem wydaje się, że mieszkańcy Senegalu coraz bardziej sceptycznie odnoszą się do Akon City – wizji panafrykańskiego „inteligentnego miasta” wartego 6 miliardów dolarów, z gospodarką zasilaną kryptowalutami, położoną w pobliżu senegalskiej wioski Mbodiene. Mieszkańcy wioski mieli duże nadzieje związane z wzrostem zatrudnienia i działalności gospodarczej. Niewielu z nich wie, dlaczego rozwój Akon City utknął w martwym punkcie. 35-letni mieszkaniec Jules Thiamane stwierdził: – Położyli kamień węgielny, było też wiele przemówień, padło wiele obietnic. Ale nic z tego, co było obiecane, jeszcze nie zobaczylimy.

Jednak nie wszyscy zrezygnowali z idei budowy Akon City. Prezes stowarzyszenia młodzieży wiejskiej Mbodiene, David Seck Sene, stwierdził: – Wciąż mam nadzieję. Nie widzę możliwości, by tak duży projekt mógłby się jutro skończyć. Z kolei Philomene Bamimba, szefowa lokalnego stowarzyszenia kobiet, podkreśliła korzyści ekonomiczne, jakie budowa miasta mogła przynieść dla Mbodiene: – To ma dla nas duże znaczenie – powiedziała.

Paul Martin z amerykańskiej firmy inżynieryjnej KE International – firmy, która wygrała kontrakt na budowę Akon City – zapewnił, że na ten projekt zebrano ponad 4 miliardy dolarów. Martin ujawnił, że kenijski przedsiębiorca Julius Mwale jest głównym inwestorem projektu. Przewiduje się, że budowa rozpocznie się w październiku 2021 r. po zakończeniu budowy innego miasta w Kenii, finansowanego przez Mwale. Dodał również, że pierwsze 12 miesięcy pracy nad Akon City obejmowało „planowanie, zatwierdzanie, pozyskiwanie i rekrutację podwykonawców”.

Według Banku Światowego ponad jedna trzecia 16-milionowej populacji Senegalu żyje obecnie poniżej granicy ubóstwa.

NFL zakazuje drużynom reklam kryptowalut i sprzedaży NFT

Narodowa Liga Futbolu Stanów Zjednoczonych (NFL) zabroniła wszystkim drużynom i członkom sponsorowania i reklam związanych z kryptowalutami, a także sprzedaży niewymiennych tokenów (NFT).

Jak donosi serwis „The Athletic”, NFL ograniczyło sprzedaż sponsoringu firmom handlującym kryptowalutami i NFT, dopóki liga „nie ustanowi strategii dla sportowych cyfrowych kart kolekcjonerskich i sztuki”. Nowe informacje na ten temat zostały udostępnione przez anonimowego członka NFL zaznajomionego z tą sprawą. – Klubom zabrania się sprzedawania lub w inny sposób zezwalania w mediach kontrolowanych przez kluby na reklamy określonych kryptowalut, początkowe oferty monet, sprzedaż innych kryptowalut lub jakiejkolwiek innej kategorii mediów w odniesieniu do blockchain, zasobów cyfrowych lub firmy blockchain, z wyjątkiem przypadków określonych w niniejszym polityka – powiedział.

Idąc wbrew NFT i trendom sprzedaży tokenów z głównych drużyn piłkarskich, takich jak PSV Eindhoven, Manchester City i Arsenal, a także National Basketball Association, NFL przynajmniej na razie wykluczyło tworzenie lub sprzedaż drużynowych NFT. Jeden z urzędników NFL poinformował, że zespoły będą mogły omawiać umowy sponsorskie z doradztwem inwestycyjnym i/lub firmami świadczącymi usługi zarządzania funduszami związanymi z kryptowalutami, jeśli ich prawa do sponsorowania reklam ograniczają się do promowania marek korporacyjnych firmy.

Legendarny piłkarz Lionel Messi, gwiazda tenisa Naomi Osaka i inne gwiazdy sportu wykazywały wcześniej zainteresowanie inwestycjami kryptograficznymi. 15 lipca 2021 r. gwiazda NFL, Saquon Barkley, podzielił się swoim zamiarem zamiany płatności poparcia na Bitcoin (BTC). Barkley wymienił inflację jako jeden z głównych powodów, dla których nie można oszczędzać bogactwa. – Dlatego zamierzam brać pieniądze na działania marketingowe w bitcoinie – powiedział.

National Football League (Narodowa Liga Futbolowa) to największa zawodowa liga futbolu amerykańskiego, złożona z 32 zespołów. Liga powstała w roku 1920, jako American Professional Football Association (Amerykańskie Stowarzyszenie Futbolu Zawodowego) i zmieniła nazwę na obecną dwa lata później. Podczas sezonu każdy z zespołów ligi rozgrywa 16 meczów w przeciągu 17 tygodni[2] – zazwyczaj w okresie od września do grudnia. Po zakończeniu sezonu następuje faza rozgrywek play-off, w której uczestniczy po 6 najlepszych zespołów w obu konferencjach: czterech zwycięzców dywizji oraz dwie drużyny niezwycięskie („dzikie karty”) z najlepszym dorobkiem punktowym w danej konferencji. Faza kończy się zwycięstwem jednej z drużyn, która staje się mistrzem swojej konferencji i awansuje do finału ligi, Super Bowl, w którym mierzy się z mistrzem drugiej konferencji. Super Bowl rozgrywa się na uprzednio wybranym obiekcie – zazwyczaj jest to stadion jednej z drużyn ligi. Tydzień przed finałem, odbywa się Pro Bowl, mecz gwiazd obu konferencji.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd o oszustwach inwestycyjnych

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) opublikowała nowy raport dotyczący oszustw inwestycyjnych związanych z aktywami cyfrowymi i kryptowalutami.

W komunikacie, udostępnionym przez Biuro ds. Edukacji i Obrony Inwestorów SEC oraz Zespół Zadaniowy ds. Strategii Detalicznej Wydziału ds. Egzekwowania, podkreślono „niszczące straty”, jakie napotykają inwestorzy detaliczni z powodu oszustw. Komisja określiła rosnącą popularność początkowych ofert monet, w tym kryptowalut, jako główny powód rosnącej liczby oszustw i exploitów. Stwierdzono również również, że wzrost cen niektórych aktywów cyfrowych był kluczowym czynnikiem dla oszustów, aby zwabić niczego niepodejrzewających inwestorów.

Aby pomóc inwestorom zachować jasność, Komisji sugeruje, aby inwestorzy w aktywa cyfrowe rozumieli i oceniali ryzyko, oprócz zwracania uwagi na sygnały ostrzegawcze przed możliwym oszustwem, w tym obietnice wysokich zwrotów z inwestycji, niejasny status licencji i rejestracji oraz fałszywe referencje.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd zwróciła uwagę na oszustwo BitConnect o wartości 2 miliardów dolarów, które przyniosło ogromne straty inwestorom detalicznym. „Platforma rzekomo wypłacała inwestorom wypłaty z przychodzących funduszy inwestorów i nie handlowała bitcoinami inwestorów zgodnie z jej oświadczeniami, co doprowadziło do upadku platformy, a inwestorzy stracili ogromne kwoty pieniędzy” – czytamy w ostrzeżeniu.

1 września 2021 r. Gary Gensler, przewodniczący Komisji, powtórzył swoją opinię, w której wyraził potrzebę stworzenia ram regulacyjnych, które mogą pomóc inwestorom kryptograficznym w walce z oszustwami i innymi powiązanymi zagrożeniami. Gensler powiedział, że znaczenie kryptowaluty w ciągu najbliższych pięciu do dziesięciu lat będzie w dużym stopniu uzależnione od ram polityki publicznej. – W dużej mierze w finansach ostatecznie chodzi o zaufanie – dodał.

Władze finansowe RPA ostrzegają przed Binance

Władze Republiki Południowej Afryki ostrzegają przed korzystaniem z Binance, twierdząc, że giełda nie jest uprawniona do działania w tym kraju.

Urząd ds. Postępowania Sektora Finansowego Republiki Południowej Afryki (FSCA) ostrzegł opinię publiczną tego kraju przed kontaktem z platformą wymiany kryptowalut Binance. W wydanym w piątek oświadczeniu FSCA stwierdziło, że ​​Binance Group, międzynarodowa firma z siedzibą na Seszelach, nie jest uprawniona do świadczenia usług finansowych w tym kraju. W ramach ostrzeżenia urząd wskazał, że ​​mieszkańcy RPA korzystali z grupy Telegram, aby uzyskać dostęp do usług wymiany kryptowalut Binance w tym kraju.

Oprócz ostrzeżenia przed korzystaniem z Binance, regulator finansowy przypomniał również mieszkańcom RPA, że inwestycje kryptograficzne nie są w tym kraju regulowane. „W rezultacie, jeśli coś pójdzie nie tak, prawdopodobnie nie odzyskasz pieniędzy i nie będziesz mieć możliwości odwołania się do nikogo” – dodano w oświadczeniu. Urząd wezwał również społeczeństwo RPA do potwierdzenia statusu rejestracji podmiotów w przestrzeni finansowej i inwestycyjnej przed rozpoczęciem współpracy z firmami tego rodzaju.

Oświadczenie FSCA to kolejne z serii ostrzeżeń i całkowitych zakazów dotyczących Binance przez organy nadzoru finansowego w kilku państwach. 2 września 2021 r. władze finansowe Singapuru nakazał giełdzie kryptowalut zaprzestać oferowania usług w tym kraju w związku z potencjalnym naruszeniem przepisów dotyczących płatności. Z kolei w sierpniu 2021 r. holenderski bank centralny stwierdził, że Binance działa nielegalnie. Ponadto gigant giełdy kryptograficznej został poddany intensywnej kontroli organów regulacyjnych w takich krajach jak Włochy, Japonia, Tajlandia, Stany Zjednoczone czy Wielka Brytania.

Binance ze swojej strony podkreśliło chęć współpracy z władzami finansowymi wszystkich państw, które mają zastrzeżenia do sposobu funkcjonowania prowadzonej przez firmę kryptogiełdy. Serwis w ostatnim czasie wprowadził obowiązkowy schemat weryfikacji tożsamości dla wszystkich swoich użytkowników.

Władze Iranu zajmują stanowisko w kwestii nielegalnego wydobywania kryptowalut

Ministerstwo Przemysłu, Górnictwa i Handlu Iranu zakwestionowało twierdzenia wiodącej firmy energetycznej Tavanir, która obwiniała nielegalnych górników kryptowalut o utrzymujące się niedobory energii w kraju.

Jak donosi gazeta „Financial Tribune”, Alireza Hadi, dyrektor ds. inwestycji i planowania w ministerstwie, powiedziała, że ​​liczby podane przez przedstawicieli Tavanira wydają się bardzo przesadzone. Hadi zakwestionowała twierdzenia firmy, że ​​nielegalna działalność wydobywcza pochłania 2000 megawatów energii. – Ta ilość byłaby równa mocy zużywanej przez 3 miliony elementów sprzętu – powiedziała.

Podczas gdy wydobycie kryptowalut zostało zalegalizowane przez rząd irański, Tavanir obwinia niezarejestrowanych górników za niedobory energii w całym kraju. W sierpniu 2021 r. rzecznik firmy Rajabi Mashhadi powiedział: – Nieautoryzowani górnicy są głównymi winowajcami przerw w dostawie prądu w ostatnich miesiącach. Gdyby górnicy wstrzymali swoją działalność, mielibyśmy o 80% mniej przerw w dostawie prądu.

Tavanir twierdzi również, że zamknął działalność ponad 5000 farm górniczych, a także skonfiskował 213 tysiące nieautoryzowanych urządzeń górniczych, które były w stanie zużywać 850 megawatów. Zgodnie z szacunkami Tanaviru do tej pory irańskie Ministerstwo Przemysłu, Górnictwa i Handlu zatwierdziło 56 farm górniczych, które łącznie zużywają 400 megawatów. W 2020 r. ministerstwo zatwierdziło i zarejestrowało 126 tys. sztuk sprzętu górniczego, który przy pełnej mocy zużywał 195 megawatów.

W 2020 roku sygnaliści pomogli Tavanirowi zamknąć 1100 farm wydobywczych kryptowalut, które rzekomo nie miały odpowiednich licencji.

Obywatele irańscy, którzy pomagają władzom w tropieniu nielegalnych górników, otrzymali nagrodę w wysokości 100 milionów riali. Chociaż Iran zatwierdził zarejestrowane firmy do prowadzenia operacji wydobywczych, władze ostrzegły górników kryptowalut, aby zarejestrowali swoją działalność i sprzęt przed końcem 2020 r.

Iran ma czwarte co do wielkości rezerwy ropy naftowej i największe rezerwy gazu ziemnego na świecie oraz jest uważany za supermocarstwo energetyczne. Większość energii w Iranie jest wytwarzana z gazu ziemnego. Iran ma również zdolność do generowania znacznej energii ze źródeł odnawialnych; ze względu na bliskość równika, 90% jego powierzchni może dostarczać energię słoneczną przez co najmniej 300 dni w roku.

Inspektorzy pocztowi w USA potrzebują szkolenia z kryptowalut

Audyt wewnętrzny przeprowadzony w Służbie Inspekcji Pocztowej Stanów Zjednoczonych (United States Postal Inspection Service, USPIS) zaleca agencji opracowanie kompleksowego programu szkoleń kryptograficznych w celu zmniejszenia ryzyka podczas dochodzeń.

Ramię organów ścigania US Postal Service przeprowadziło wewnętrzny audyt sposobu, w jaki prowadzi dochodzenia związane z kryptowalutami i stwierdziło, że istnieje wiele możliwości jego poprawy. Należy zauważyć, że USPIS zajmował się tylko niewielką liczbą spraw związanych z kryptowalutami w ciągu dwóch analizowanych lat podatkowych – 2019 i 2020. Łącznie były to cztery zamknięte sprawy, w których inspektorzy pocztowi zajęli kryptowalutę jako dowód podczas dochodzenia i dziewięć innych spraw, które były prowadzone w ramach „Programu Funduszy Kryptowalutowych” USPIS, ustanowionego w 2017 roku. Program ten miał na celu określenie standardów i zasad, które mogą pomóc w rozliczaniu transakcji kryptowalutowych podczas dochodzeń i zmniejszyć związane z nimi ryzyko operacyjne. Jak podkreślono w raporcie, jest to szczególnie ważne, biorąc pod uwagę, że anonimowość transakcji kryptowalutowych i znaczne wahania wartości kryptowalut stwarzają możliwości nadużyć lub kradzieży, gdy są wykorzystywane podczas działań organów ścigania.

Pomimo niewielkiej liczby działań związanych z kryptowalutami, Urząd Generalnego Inspektora (OIG) USPS ustalił na początku 2021 roku, że konieczny jest audyt z własnej inicjatywy w świetle faktu, że kryptowaluty często mogą być preferowanym środkiem wymiany dla nielegalnych działań, takich jak kampanie oprogramowania ransomware, oszustwa internetowe czy pranie brudnych pieniędzy.

Oceniając operacje w ciągu dwóch analizowanych lat podatkowych, w raporcie z audytu stwierdzono brak znormalizowanego szkolenia dla pracowników USPIS w zakresie kryptowalut. Oznaczało to, że inspektorzy pocztowi, którzy prowadzili tajne dochodzenia i kupowali kryptowaluty w ramach swojej działalności, nie stosowali się do wytycznych ustanowionych w ramach Programu Funduszy Kryptowalutowych. Chociaż w niektórych przypadkach inspektorzy wykorzystywali program do rozliczania transakcji kryptograficznych, które przeprowadzają do celów dochodzeniowych, audyt wykazał, że istnieje wiele uzasadnionych przypadków, w których korzystanie z programu może nie być możliwe, ponieważ niektórzy dostawcy kryptowalut akceptują płatności tylko w formie konkretnych kryptowalut. W takich przypadkach inspektorzy musieli zażądać standardowych funduszy śledczych w postaci dolarów amerykańskich i byli osobiście odpowiedzialni za wszystkie konwersje kryptowalut i zarządzanie niewykorzystanymi funduszami śledczymi. To właśnie w tych scenariuszach audyt wykrył załamanie w komunikacji między kierownictwem a inspektorami, co oznacza, że ​​obecnie kierownicy programu nie są w stanie rozliczyć całkowitej kwoty kryptowaluty wykorzystywanej do celów dochodzeniowych w ramach Inspekcji Pocztowej.

Audytorzy musieli zatem przeprowadzić ręczne wyszukiwanie słów kluczowych dla różnych terminów związanych z kryptowalutami, aby spróbować ustalić, czy krypto zostało użyte w niektórych przypadkach dochodzeniowych, znajdując 1064 unikalnych numerów spraw, które teraz będą musiały zostać ręcznie przejrzane.